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Come sono utilizzati i tassi di cambio su Agicap?
Come sono utilizzati i tassi di cambio su Agicap?
Davide Lacara avatar
Scritto da Davide Lacara
Aggiornato più di un anno fa

Gestire le valute può essere cruciale per la tua azienda. Agicap ti aiuta a visualizzare la tua liquidità in maniera automatizzata, sia nel passato che nel futuro a breve e lungo termine, indifferentemente dalle valute con cui lavori.

Puoi avere controllo sui tassi di cambio usati, per stabilire l'impatto della strategia di hedging, o per accertarti che i tuoi report (bilanci, ecc) utilizzino gli stessi tassi.

  • Fonte dei tassi di cambio utilizzati

Recuperiamo i tassi ogni giorno, per tutte le valute disponibili, dal nostro provider.

Se l'opzione è abilitata, puoi personalizzare i tassi di cambio direttamente dal tuo account o importandoli.

Se desideri accedere ai tassi di cambio utilizzati su Agicap, puoi esportarli per le tue entità o direttamente dal tuo consolidamento.

  • Come sono applicati?

Ogni volta che Agicap mostra importi aggregati di diverse valute, avviene una conversione.

Ci sono due approcci diversi, a seconda di cosa cerchi:

  • Saldi (in rosso)

  • Piano di tesoreria (verde)

1.Saldi

💡 L'obiettivo è di fornire una visione il più possibile simile ai tuoi estratti conto

Per i saldi, vengono seguite le seguenti regole:

  • Il saldo di inizio periodo: i tassi del primo giorno vengono applicati

  • Il saldo di fine periodo: i tassi del primo giorno del periodo successivo vengono applicati

Perché viene usato il tasso del primo giorno del periodo successivo per il saldo di fine periodo?

Questo garantisce che il saldo di fine periodo e di inizio periodo successivo siano sempre uguali!

2. Piano di Tesoreria

💡 L'obiettivo è di fornire una visione il più possibile simile a quella che utilizzi in contabilità

Utilizziamo dei tassi diversi in questo caso:

  • Transazioni pagate: tasso alla data di pagamento della transazione

  • Transazioni in attesa: tasso alla data prevista di pagamento

  • Previsione: tasso al primo giorno del periodo

  • Differenza tra i tassi di cambio

Due metodi differenti possono causare delle differenze tra i saldi calcolati da Agicap e i saldi calcolati nel piano di tesoreria, siccome tassi di cambio diversi vengono utilizzati nello stesso periodo.

Questa differenza si chiama "Differenza di tasso di cambio" ed è elencata tra gli indicatori chiave di default. È una differenza tecnica che non ha effettivamente valore economico reale, ma può aiutarti a capire quanto tu sia esposto alla volatilità finanziaria delle valute.

  • E i tassi usati nel futuro?

Agicap recupera i tassi fino al giorno corrente. Per il futuro, i tassi utilizzati sono:

  • Il tasso personalizzato definito per il periodo, oppure

  • il tasso di oggi (il più recente reso disponibile)

  • Gli effetti dei tassi di cambio personalizzati

Quando vengono definiti dei tassi di cambio personalizzati, i calcoli sono più facili. Per esempio, se definisci per ogni mese del 2023:

  • I tassi definiti per febbraio '23 saranno usati nella conversione del piano di tesoreria (e per la conversione del saldo di fine gennaio)

  • i tassi definiti per marzo '23 verranno usati per il saldo di fine febbraio (e per il piano di tesoreria di marzo '23)

  • e così via!

In questo caso, la differenza di tasso di cambio sarà il gap tra i tassi di inizio e fine mese!

Fai attenzione: definire un tasso per EUR-->USD non definisce il tasso inverso USD--> EUR). Se vuoi che siano equivalenti, devi definirli di conseguenza

  • Consolidamento

Le regole sono le stesse anche per i consolidamenti ma devi considerare due dettagli:

Quali tassi vengono applicati?

I tassi usati nel consolidamento sono specifiche per ogni entità: tutti i valori dall'entità A saranno convertiti con i tassi applicati ad A. Ti permette di avere il massimo controllo, il che può essere utile se fai M&A. Potrai riflettere i dettagli specifici della società acquisita durante il periodo di transizione.

Se non hai bisogno di tassi differenti, puoi definirli direttamente a livello del gruppo e tutte le entità avranno gli stessi tassi.

Potrai comunque sovrascrivere i tassi impostati per il gruppo per ogni entità se ne hai bisogno.

Dalla valuta del conto bancario alla valuta del consolidamento

Tutti i valori sono convertiti dalla valuta del conto alla valuta impostata della società, e poi alla valuta del consolidamento.

Questo è un effetto collaterale del comportamento spiegato precedentemente, che tiene in considerazione le varie situazioni che puoi fronteggiare.

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