Cos'è il KPI Differenza di Cambio?
Il KPI Differenza di Cambio mostra il divario creato tra i tassi di conversione utilizzati per le transazioni e quelli applicati ai saldi dei conti. Evidenzia gli spostamenti non transazionali quando consolidi il flusso di cassa da più valute.
Quando è disponibile il KPI?
Appare solo se utilizzi ≥ 2 valute diverse sui tuoi conti bancari.
È visibile nelle viste consolidate con frequenze settimanali, mensili o trimestrali (non giornaliere).
È mostrato solo per compensazioni passate; le compensazioni attuali e future non visualizzano questo KPI.
Può essere attivato o disattivato dalle impostazioni avanzate del KPI ed è incluso nelle esportazioni.
Come viene calcolato il KPI?
Inizia con il saldo di cassa all'inizio del periodo.
Aggiungi gli afflussi e sottrai i deflussi da quel saldo.
Includi gli aggiustamenti delle transazioni pagate ignorate e rimuovi le transazioni dai conti ignorati.
Aggiungi la differenza di cambio calcolata come il divario tra i tassi di conversione:
Il saldo finale per ogni conto utilizzando il tasso di conversione del primo giorno del periodo successivo rispetto a
Il saldo calcolato con il tasso di cambio di ciascuna transazione.
Per chiarezza, il calcolo è:
Saldo iniziale di cassa + Afflussi - Deflussi + Transazioni pagate ignorate - Transazioni da conti ignorati + Differenza di cambio = Saldo finale di cassa
Il saldo finale per ogni conto in una vista consolidata utilizza il tasso di cambio del primo giorno del periodo successivo, rendendo evidente la differenza.
Come utilizzare il KPI nell'app?
Accedi al tuo piano di flusso di cassa: Assicurati di essere nella vista consolidata con dati multi-valuta.
Imposta la tua frequenza: Usa una vista settimanale, mensile o trimestrale (la frequenza giornaliera non mostrerà il KPI).
Controlla le impostazioni del KPI: Visita le impostazioni avanzate del KPI per nascondere o rivelare il KPI Differenza di Cambio secondo necessità.
Esporta i dati: Il KPI è automaticamente incluso nelle esportazioni se le condizioni necessarie sono soddisfatte.
Esempio pratico
Immagina di gestire due conti: Conto A in EUR e Conto B in USD. Sebbene non si verifichino nuove transazioni, il tasso di cambio utilizzato per convertire il saldo finale del Conto B (applicato dal primo giorno del periodo successivo) può differire dal tasso utilizzato per transazione. Questa differenza appare come una Differenza di Cambio—ad esempio, un divario di €5—illustrando l'impatto delle variazioni dei tassi sul tuo saldo di cassa consolidato.
💡 Consigli
Rivedi le tue impostazioni: Conferma le valute dei tuoi conti bancari e la frequenza del flusso di cassa per visualizzare correttamente il KPI.
Usa le esportazioni: Analizza le tendenze storiche esportando i dati che includono il KPI Differenza di Cambio.
Tieni presente che il KPI si applica solo ai periodi passati, quindi pianifica la tua analisi di conseguenza.
FAQ ❓
Come posso abilitare o disabilitare il KPI Differenza di Cambio?
Puoi gestire la sua visibilità tramite il pannello delle impostazioni avanzate del KPI. Basta attivare o disattivare l'opzione per nascondere o mostrare il KPI, e sarà riflesso sia nel tuo piano di flusso di cassa che nelle esportazioni.
Perché il KPI Differenza di Cambio non è visibile per le compensazioni attuali e future?
Per le compensazioni attuali, alcune transazioni sono già pagate e convertite, mentre altre sono in sospeso con stime basate sui tassi odierni. Per le compensazioni future, i tassi di cambio accurati non possono essere previsti, quindi per impostazione predefinita il KPI è nascosto (o sempre nullo) per evitare confusione.
Quanto è accurato il KPI Differenza di Cambio?
Riflette accuratamente il divario tecnico di calcolo tra l'utilizzo dei tassi di cambio delle singole transazioni e l'applicazione di un tasso uniforme per il saldo finale. Questa differenza tecnica, ben nota tra i professionisti della finanza, non rappresenta guadagni o perdite effettivi.
Come viene calcolato il KPI se ho più valute?
Il saldo finale di ogni conto viene prima calcolato utilizzando i propri tassi di transazione, quindi convertito utilizzando il tasso di cambio del primo giorno del periodo successivo. Il KPI mostra la differenza cumulativa tra questi due metodi per tutti i conti nella vista consolidata.