Cos'è il finanziamento infragruppo?
Il finanziamento infragruppo consente di monitorare qualsiasi prestito interno tra le entità o da finanziatori personalizzati esterni. Una volta abilitato per la tua organizzazione, puoi supervisionare gli importi presi in prestito, i rimborsi e gli interessi maturati. Inoltre, i trasferimenti di bilanciamento creati da Cash Positioning possono ora essere automaticamente registrati nel modulo di Finanziamento Infragruppo, semplificando la gestione dei prestiti interaziendali.
Con l'ultimo aggiornamento, Agicap ha introdotto una funzione di Rilevamento Automatico per identificare i flussi di cassa di finanziamento interno. Questa funzione elenca coppie di transazioni pagate con la stessa data, importo e tipi opposti (entrata/uscita) tra due entità della stessa organizzazione che hanno una relazione di finanziamento infragruppo impostata nella stessa valuta. Questo è il primo passo verso l'automazione della registrazione delle transazioni di cassa interne, rendendo il modulo particolarmente utile per i clienti con grandi volumi di transazioni o cash pooling gestito al di fuori di Agicap.
Come abilitare il modulo di Finanziamento Infragruppo?
Contatta l'amministratore di Agicap per attivare la funzione.
Una volta attivata, sarà disponibile per tutte le entità e i consolidamenti della tua organizzazione.
Tutti gli utenti possono accedere al modulo di Finanziamento Infragruppo dal menu Tesoreria. Seleziona Finanziamenti -> Finanziamento infragruppo.
Come creare e modificare un finanziamento?
Fai clic su Aggiungi un finanziamento o modifica uno esistente.
Scegli il prestatore e il mutuatario: Seleziona qualsiasi entità Agicap della tua organizzazione o un prestatore personalizzato condiviso.
Seleziona la valuta: Il finanziamento sarà creato in EUR, indipendentemente dalle valute predefinite delle entità.
Imposta una data e un saldo iniziale (opzionale): Utile per iniziare a monitorare un finanziamento in corso senza retrodatare.
Aggiungi / Modifica per confermare la creazione del finanziamento.
Come registrare le transazioni di prestito?
Aggiungi un prelievo se il mutuatario riceve fondi.
Aggiungi un rimborso se il mutuatario restituisce capitale al prestatore.
Tutte le transazioni aggiornano immediatamente il saldo corrente.
Per rimborsi simultanei di capitale e interessi, registra entrambi nello stesso giorno come movimenti separati.
I trasferimenti di bilanciamento creati da Cash Positioning saranno automaticamente registrati nel modulo di Finanziamento Infragruppo se esiste un finanziamento valido tra le entità nella stessa valuta.
Come importare transazioni infragruppo da Excel?
Puoi ora importare transazioni infragruppo direttamente da un file Excel, rendendo più veloce e semplice gestire la cronologia dei finanziamenti. Ecco come:
Scarica il modello: Usa il modello fornito per assicurarti che i dati siano formattati correttamente.
Aggiungi transazioni: Puoi includere transazioni per tutti i finanziamenti di tutte le entità in un unico file.
Transazioni future: Quando importi transazioni future, saranno create automaticamente transazioni previste corrispondenti.
Gestione degli errori: In caso di errore durante l'importazione, un messaggio specifico mostrerà la riga e il problema, aiutandoti a risolverlo rapidamente.
Questa funzione è particolarmente utile per importare cronologie di transazioni infragruppo, piani di ammortamento completi di prestiti interaziendali o transazioni da registrazioni contabili non tracciate dai record bancari.
Come viene calcolato l'interesse?
Solo tasso fisso: Gli interessi maturano in base al tasso di interesse del finanziamento.
Interessi maturati: Calcolati giorno per giorno, considerando ogni saldo giornaliero fino alla prossima transazione o alla data corrente.
Convenzione di conteggio dei giorni: Scegli "esatto/360" o "esatto/365" per adattarti ai termini del finanziamento.
Interessi previsti: Visualizza gli interessi previsti per orizzonti mensili, trimestrali o annuali basati su transazioni future.
Come automatizzare i trasferimenti da Cash Positioning?
Quando confermi una proposta di bilanciamento manuale o automatica tra entità, qualsiasi finanziamento infragruppo valido viene aggiornato per riflettere il corrispondente prelievo o rimborso. Con l'ultimo aggiornamento, i trasferimenti di bilanciamento creati da Cash Positioning saranno ora automaticamente registrati nel modulo di Finanziamento Infragruppo se esiste un finanziamento tra le due entità nella stessa valuta della transazione. Questo elimina la necessità di inserimenti manuali e garantisce che i tuoi record siano sempre aggiornati.
Limitazioni da tenere a mente:
Solo i trasferimenti creati da Cash Positioning saranno registrati. I trasferimenti creati da Contabilità Fornitori (AP) o eseguiti direttamente tramite bonifico bancario al di fuori di Agicap non saranno registrati.
Se i trasferimenti di bilanciamento avvengono più tardi del previsto o vengono annullati, le modifiche nelle transazioni previste o in AP non saranno riflesse nel modulo Infragruppo.
Se ci sono più finanziamenti tra le stesse due entità nella stessa valuta della transazione, il sistema non registrerà nulla.
Se non esiste un finanziamento tra le due entità, il sistema non suggerirà di aggiungerne uno e nessuna transazione sarà registrata.
Per trasferimenti tra conti in valute diverse, sarà utilizzata la valuta del conto bancario di destinazione per abbinare il finanziamento appropriato.
I rimborsi da un mutuatario a un prestatore saranno automaticamente considerati come rimborso del 100% del capitale, escludendo eventuali interessi o importi maturati.
Come avviare rapidamente il finanziamento infragruppo per nuovi utenti?
Per i nuovi clienti senza finanziamenti infragruppo impostati, abbiamo introdotto un processo di onboarding rapido:
Ti verrà richiesto di inserire i collegamenti di finanziamento tra le tue entità (ad esempio, la holding e le sue varie filiali).
Seleziona un periodo di inizio: una settimana fa, un mese fa o oggi.
Agicap creerà automaticamente tutte le transazioni infragruppo con valori predefiniti, che potrai successivamente modificare. Il sistema avvierà anche il rilevamento automatico sulle transazioni pagate per iniziare a compilarle.
Questa funzione ti consente di impostare il finanziamento infragruppo in pochi clic, permettendoti di recuperare transazioni infragruppo con rilevamento automatico.
💡 Consigli
Usa la data di inizializzazione per i finanziamenti in corso senza necessità di dati storici completi.
Combina i movimenti di rimborso di capitale e interessi in una singola data per gestire gli interessi capitalizzati.
Cambia le convenzioni di conteggio dei giorni se i tuoi termini legali o finanziari richiedono calcoli precisi.
Sfrutta la registrazione automatica dei trasferimenti di bilanciamento da Cash Positioning per risparmiare tempo e ridurre gli errori manuali.
Usa la nuova scheda Rilevamento Automatico per rivedere le potenziali transazioni infragruppo identificate dall'algoritmo di Agicap e convalidarle per garantirne l'accuratezza.
FAQ ❓
Come gestisco i finanziamenti in multi-valuta?
Puoi definire ogni finanziamento nella sua valuta. Quando aggiungi transazioni, assicurati di abbinarle alla valuta del finanziamento per registri accurati. Nota che i nuovi finanziamenti saranno sempre creati in EUR.
Posso impostare tassi variabili per gli interessi?
Attualmente, il Finanziamento Infragruppo supporta solo tassi fissi. Se hai bisogno di cambiare il tasso, puoi creare una nuova voce di finanziamento o modificare il tasso di interesse su una nuova data di inizio.
Cosa succede se rimborsi parzialmente un prestito?
Registra il rimborso con l'importo esatto del capitale che stai restituendo. Questo riduce immediatamente il saldo residuo e ricalcola di conseguenza gli interessi in corso.
Quale convenzione di conteggio dei giorni dovrei scegliere?
Usa quella che corrisponde al tuo contratto:
Esatto/360 è tipico in alcuni contesti bancari.
Esatto/365 è comune in altre giurisdizioni per un calcolo giornaliero più preciso.
Posso prevedere gli interessi oltre l'anno corrente?
Sì. Puoi vedere le previsioni di fine mese, fine trimestre o fine anno. Estendere oltre l'anno corrente segue gli stessi calcoli, offrendoti visibilità per periodi futuri.