Cos'è il finanziamento infragruppo?
Il finanziamento infragruppo consente di monitorare qualsiasi prestito interno tra le entità o da finanziatori personalizzati esterni. Una volta abilitato per la tua organizzazione, puoi gestire gli importi presi in prestito, i rimborsi e gli interessi maturati.
Come abilitare il modulo di finanziamento infragruppo?
Contatta l'amministratore di Agicap per attivare la funzione.
Una volta attivata, sarà disponibile per tutte le entità e i consolidamenti della tua organizzazione.
Tutti gli utenti possono accedere al finanziamento infragruppo dal menu Tesoreria. Seleziona Finanziamenti -> Finanziamento infragruppo.
Come creare e modificare un finanziamento?
Scegli il finanziatore e il beneficiario: Seleziona un'entità Agicap della tua organizzazione o un finanziatore personalizzato condiviso.
Seleziona la valuta: Puoi utilizzare qualsiasi valuta per soddisfare le esigenze locali.
Imposta una data e un saldo iniziali (opzionale): Utile per iniziare a monitorare un finanziamento in corso senza retrodatare.
Salva per confermare la creazione del finanziamento.
Come registrare le transazioni di prestito?
Aggiungi un prelievo se il beneficiario riceve fondi.
Aggiungi un rimborso se il beneficiario restituisce capitale al finanziatore.
Tutte le transazioni aggiornano immediatamente il saldo corrente.
Per rimborsi simultanei di capitale e interessi, registra entrambi nello stesso giorno come movimenti separati.
Come importare transazioni infragruppo da Excel?
Ora puoi importare transazioni infragruppo direttamente da un file Excel, rendendo più veloce e semplice gestire la cronologia dei finanziamenti. Ecco come:
Scarica il modello: Utilizza il modello fornito per assicurarti che i dati siano formattati correttamente.
Aggiungi transazioni: Puoi includere transazioni per tutti i finanziamenti di tutte le entità in un unico file.
Transazioni future: Durante l'importazione di transazioni future, verranno create automaticamente transazioni previste corrispondenti.
Gestione degli errori: In caso di errore durante l'importazione, un messaggio specifico mostrerà la riga e il problema, aiutandoti a risolverlo rapidamente.
Questa funzione è particolarmente utile per importare cronologie di transazioni infragruppo, piani di ammortamento completi di prestiti interaziendali o transazioni da registrazioni contabili non tracciate dai record bancari.
Come vengono calcolati gli interessi?
Solo tasso fisso: Gli interessi maturano in base al tasso di interesse del finanziamento.
Interessi maturati: Calcolati giorno per giorno, considerando ogni saldo giornaliero fino alla transazione successiva o alla data corrente.
Convenzione di conteggio giorni: Scegli "esatto/360" o "esatto/365" per adattarti ai termini del finanziamento.
Interessi previsti: Visualizza gli interessi previsti per orizzonti mensili, trimestrali o annuali basati su transazioni future.
Come automatizzare i trasferimenti da Cash Positioning?
Quando confermi una proposta di bilanciamento manuale o automatica tra entità, qualsiasi finanziamento infragruppo valido viene aggiornato per riflettere il corrispondente prelievo o rimborso.
💡 Consigli
Utilizza la data di inizializzazione per i finanziamenti in corso senza necessità di dati storici completi.
Combina i movimenti di rimborso di capitale e interessi in una singola data per gestire gli interessi capitalizzati.
Cambia le convenzioni di conteggio giorni se i tuoi termini legali o finanziari richiedono calcoli precisi.
FAQ ❓
Come gestisco i finanziamenti in più valute?
Puoi definire ogni finanziamento nella propria valuta. Quando aggiungi transazioni, assicurati di abbinarle alla valuta del finanziamento per registri accurati.
Posso impostare tassi variabili per gli interessi?
Attualmente, il finanziamento infragruppo supporta solo tassi fissi. Se hai bisogno di modificare il tasso, puoi creare una nuova voce di finanziamento o modificare il tasso di interesse a partire da una nuova data di inizio.
Cosa succede se rimborsi parzialmente un prestito?
Registra il rimborso con l'importo esatto del capitale che stai restituendo. Questo riduce immediatamente il saldo residuo e ricalcola gli interessi in corso di conseguenza.
Quale convenzione di conteggio giorni dovrei scegliere?
Utilizza quella che corrisponde al tuo contratto:
Esatto/360 è tipico in alcuni contesti bancari.
Esatto/365 è comune in altre giurisdizioni per un calcolo giornaliero più preciso.
Posso prevedere gli interessi oltre l'anno corrente?
Sì. Puoi vedere le previsioni di fine mese, fine trimestre o fine anno. Estendere oltre l'anno corrente segue gli stessi calcoli, offrendoti visibilità per periodi futuri.