Cos'è la previsione del debito?
La previsione del debito integra automaticamente i rimborsi del tuo prestito (capitale + interessi) nel tuo piano di tesoreria. Verrà creata una nuova Categoria Debito, che mostrerà un tipo di previsione "Generata dal piano di debito" non modificabile manualmente. Gli importi appariranno nella valuta del piano di tesoreria, basati sul capitale residuo e sul tasso di interesse.
Come configurarlo
Apri il modulo Debito.
Attiva "Sincronizza con la previsione." (Clicca su ... Opzioni per visualizzare questa possibilità). Apparirà una Categoria Debito nel tuo piano di tesoreria.
Controlla il pannello laterale nel piano di tesoreria. Ogni rata è dettagliata con importi di capitale e interessi per ogni valuta utilizzata.
Monitora gli aggiornamenti. Se modifichi il tuo piano di debito (come tassi di interesse o scadenze), i nuovi importi fluiranno automaticamente nella tua previsione di tesoreria.
Come creare transazioni previste per le rate del debito
Seleziona "Crea transazioni previste relative a questo debito" durante la creazione o modifica del tuo debito.
Associa un conto bancario nella stessa valuta del debito. Questo conto sarà addebitato per il rimborso.
Visualizza le rate dei prossimi 6 mesi generate automaticamente nelle tue "Transazioni previste." Saranno aggiornate se la base del debito cambia (ad esempio, tassi di interesse variabili).
Categorizza o associa a un progetto se lo desideri. Non sarà possibile modificare o eliminare manualmente queste rate.
Conoscenze avanzate sulle differenze negli importi totali
Se la somma del capitale + interessi mostrata nel tuo pannello laterale non corrisponde al totale unico che vedi nel piano di tesoreria, ciò accade spesso quando la frequenza di input non si allinea con la frequenza di visualizzazione (ad esempio, settimanale vs. mensile). Possono verificarsi anche piccole differenze di arrotondamento, causando lievi discrepanze di pochi centesimi nei tuoi totali mensili o settimanali.
💡 Consigli
Puoi monitorare varie strutture di prestito con ammortamento lineare, non lineare o in fine.
Se hai bisogno di una visione più dettagliata, crea sottocategorie sotto la categoria Debito per etichettare diversi scopi del prestito (ad esempio, "Prestito Bancario A," "Leasing").
FAQ ❓
Posso modificare manualmente gli importi della categoria "Debito"?
No. La tua previsione del debito proviene dal modulo debito. Ogni volta che aggiorni i dettagli del debito (come tassi di interesse o data di consulenza), il piano di tesoreria si aggiorna automaticamente.
Perché il totale della previsione differisce dalla somma di capitale + interessi?
La frequenza di aggregazione e l'arrotondamento possono causare piccole discrepanze. Se la frequenza della previsione non corrisponde alla frequenza di visualizzazione (ad esempio, settimane che si estendono su due mesi), potresti vedere importi leggermente diversi a causa delle divisioni giornaliere.
Posso riconciliare manualmente o rimuovere una rata di debito imminente?
No. Le rate di debito generate da questa funzione non sono riconciliabili manualmente. Scompaiono automaticamente una volta raggiunta la loro data di scadenza e vengono sostituite da transazioni bancarie reali una volta che appaiono nel tuo feed.
Devo ricalcolare gli interessi per prestiti a tasso variabile?
No. Agicap aggiorna automaticamente le tue rate imminenti se modifichi il tuo piano di debito (ad esempio, nuovi aggiornamenti Euribor o altri indici). Il tuo piano di tesoreria riflette istantaneamente questi cambiamenti.