Passo 1: Informazioni generali
Assegna un nome al debito (es. “Prestito Aziendale” o “Leasing Flotta”).
Inserisci l'importo del capitale (o il canone escluso IVA per il leasing).
Seleziona l'entità se stai lavorando a livello consolidato.
Imposta la valuta (predefinita dell'entità suggerita).
(Opzionale) Aggiungi tag e documenti PDF per riferimento futuro:
Usa tag (es. nome banca, progetto) per filtrare o raggruppare i debiti successivamente.
Archivia PDF rilevanti (come contratti) per averli sempre a portata di mano.
Passo 2: Tipo di debito e calcolo degli interessi
Scegli il tipo di debito:
Prestito a tasso fisso
Prestito a tasso variabile (con copertura opzionale)
Leasing
Altro
Decidi come compilare il piano di ammortamento:
Importa un file .xlsx se hai già un piano di rimborso.
Genera automaticamente inserendo le condizioni di finanziamento:
Tipo di ammortamento (ammortamento costante, rate costanti, in fine)
Tasso di interesse/margine/indice
Numero di rate e frequenza di pagamento
Data di inizio prestito e prima rata
(Novità) Per prestiti a tasso variabile, puoi ora selezionare il tipo di ammortamento "rate costanti" (noto anche come "alla francese").
(Per prestiti a tasso variabile) Aggiungi strumenti di copertura se necessario:
Specifica il tipo (cap o swap), tasso e periodo.
Scegli la percentuale di capitale residuo coperta (es. 70%).
Passo 3: Piano del debito
Rivedi il piano per visualizzare i pagamenti futuri (capitale + interessi).
Calcola automaticamente o sovrascrivi:
Se “Ricalcola automaticamente gli interessi” è attivo, Agicap ricalcola gli interessi per i piani futuri.
Se disattivo, decidi i numeri finali.
Scarica il piano in qualsiasi momento come file Excel.
Crea transazioni previste automatiche
Seleziona “Crea transazioni previste relative a questo debito” durante il Passo 1.
Scegli il conto bancario nella stessa valuta in cui verranno addebitati gli importi.
(Aggiornato) Agicap aggiorna automaticamente queste rate nel tuo piano di tesoreria per i prossimi 6 mesi, riflettendo eventuali variazioni del tasso di indice (es. Euribor).
💡 Consigli
Usa tag (es. “Immobiliare,” “Flotta Auto”) per filtrare facilmente i debiti nel tuo piano o dashboard.
Visualizza in anteprima qualsiasi PDF caricato direttamente dal pannello laterale del debito per controlli rapidi.
(Aggiornato) Se i tuoi interessi cambiano (es. Euribor aggiornato), mantieni attivo “Ricalcola automaticamente gli interessi” per garantire che le rate future rimangano accurate.