Passaggio 1: Informazioni generali
Assegna un nome al tuo debito (es. “Prestito aziendale” o “Leasing flotta”).
Inserisci l'importo del capitale (o il canone escluso IVA per il leasing).
Seleziona la tua entità se stai lavorando a livello consolidato.
Imposta la valuta (si suggerisce quella predefinita dell'entità).
(Opzionale) Aggiungi tag e documenti PDF per riferimento futuro:
Usa tag (es. nome banca, progetto) per filtrare o raggruppare i debiti successivamente.
Archivia PDF pertinenti (come contratti) per averli sempre a portata di mano.
Passaggio 2: Tipo di debito e calcolo degli interessi
Scegli il tipo di debito:
Prestito a tasso fisso
Prestito a tasso variabile (con copertura opzionale)
Leasing
Altro
Decidi come compilare il piano di ammortamento:
Importa un file .xlsx se hai già un piano di rimborso.
Genera automaticamente inserendo le condizioni di finanziamento di base:
Tipo di ammortamento (ammortamento costante, rate costanti, in fine)
Tasso di interesse/margine/indice
Numero di rate e frequenza dei pagamenti
Data di inizio del prestito e data della prima rata
(Per prestiti a tasso variabile) Aggiungi strumenti di copertura se necessario:
Specifica il tipo (cap o swap), il tasso e il periodo.
Scegli la percentuale di capitale residuo coperta (es. 70%).
Passaggio 3: Piano del debito
Rivedi il piano per visualizzare i tuoi pagamenti futuri (capitale + interessi).
Calcola automaticamente o sovrascrivi:
Se “Ricalcola automaticamente gli interessi” è attivo, Agicap ricalcola gli interessi per i piani futuri (utile per tassi variabili).
Se disattivato, decidi i numeri finali.
Scarica il piano in qualsiasi momento come file Excel.
Crea transazioni previste automatiche
Seleziona “Crea transazioni previste relative a questo debito” durante il Passaggio 1.
Seleziona il conto bancario nella stessa valuta in cui verranno addebitati gli importi.
Agicap aggiorna automaticamente queste rate nella tua previsione di tesoreria per i prossimi 6 mesi. Possono essere categorizzate e assegnate a progetti come di consueto.
💡 Suggerimenti
Usa tag (es. “Immobiliare,” “Flotta auto”) per filtrare facilmente i debiti nel tuo piano o dashboard.
Visualizza in anteprima qualsiasi PDF caricato direttamente dal pannello laterale del debito per controlli rapidi.
Se i tuoi interessi cambiano (es. Euribor aggiornato), mantieni attivo “Ricalcola automaticamente gli interessi” affinché le rate future rimangano accurate.
FAQ ❓
Posso aggiungere più documenti PDF al mio debito?
Sì. Puoi caricare quanti documenti PDF (<50 MB ciascuno) desideri durante il Passaggio 1 (Informazioni generali). Puoi aprirli, scaricarli o rimuoverli successivamente durante la modifica del debito.
Cosa succede se voglio solo importare gli importi degli interessi e lasciare che Agicap calcoli il rimborso del capitale?
Imposta il tipo di debito su prestito a tasso variabile, genera o importa i pagamenti del capitale nel Passaggio 2 e lascia attivo “Ricalcola automaticamente gli interessi”. Agicap calcolerà quindi gli interessi in base alle condizioni scelte.
Come posso filtrare i miei debiti in un dashboard personalizzato?
Usa i tag scelti o il nome del debito. Quando crei un dataset per il dashboard, seleziona i tag pertinenti e decidi se desideri debiti che corrispondano a “qualsiasi” o “tutti” quei tag. Questo ti offre la flessibilità di raggruppare i debiti o esaminare categorie specifiche.