Vai al contenuto principale
Come aggiungere un nuovo debito?

Gestisci i tuoi debiti per monitorare i costi futuri e mantenere il piano di tesoreria accurato.

Aggiornato oltre 2 settimane fa

Passo 1: Informazioni generali

  • Assegna un nome al debito (es. “Prestito Aziendale” o “Leasing Flotta”).

  • Inserisci l'importo del capitale (o il canone escluso IVA per il leasing).

  • Seleziona l'entità se stai lavorando a livello consolidato.

  • Imposta la valuta (predefinita dell'entità suggerita).

  • (Opzionale) Aggiungi tag e documenti PDF per riferimento futuro:

    • Usa tag (es. nome banca, progetto) per filtrare o raggruppare i debiti successivamente.

    • Archivia PDF rilevanti (come contratti) per averli sempre a portata di mano.

Passo 2: Tipo di debito e calcolo degli interessi

  1. Scegli il tipo di debito:

    • Prestito a tasso fisso

    • Prestito a tasso variabile (con copertura opzionale)

    • Leasing

    • Altro

  2. Decidi come compilare il piano di ammortamento:

    • Importa un file .xlsx se hai già un piano di rimborso.

    • Genera automaticamente inserendo le condizioni di finanziamento:

      • Tipo di ammortamento (ammortamento costante, rate costanti, in fine)

      • Tasso di interesse/margine/indice

      • Numero di rate e frequenza di pagamento

      • Data di inizio prestito e prima rata

      • (Novità) Per prestiti a tasso variabile, puoi ora selezionare il tipo di ammortamento "rate costanti" (noto anche come "alla francese").

  3. (Per prestiti a tasso variabile) Aggiungi strumenti di copertura se necessario:

    • Specifica il tipo (cap o swap), tasso e periodo.

    • Scegli la percentuale di capitale residuo coperta (es. 70%).

Passo 3: Piano del debito

  • Rivedi il piano per visualizzare i pagamenti futuri (capitale + interessi).

  • Calcola automaticamente o sovrascrivi:

    • Se “Ricalcola automaticamente gli interessi” è attivo, Agicap ricalcola gli interessi per i piani futuri.

    • Se disattivo, decidi i numeri finali.

  • Scarica il piano in qualsiasi momento come file Excel.

Crea transazioni previste automatiche

  • Seleziona “Crea transazioni previste relative a questo debito” durante il Passo 1.

  • Scegli il conto bancario nella stessa valuta in cui verranno addebitati gli importi.

  • (Aggiornato) Agicap aggiorna automaticamente queste rate nel tuo piano di tesoreria per i prossimi 6 mesi, riflettendo eventuali variazioni del tasso di indice (es. Euribor).

💡 Consigli

  • Usa tag (es. “Immobiliare,” “Flotta Auto”) per filtrare facilmente i debiti nel tuo piano o dashboard.

  • Visualizza in anteprima qualsiasi PDF caricato direttamente dal pannello laterale del debito per controlli rapidi.

  • (Aggiornato) Se i tuoi interessi cambiano (es. Euribor aggiornato), mantieni attivo “Ricalcola automaticamente gli interessi” per garantire che le rate future rimangano accurate.

Hai ricevuto la risposta alla tua domanda?