Quali tassi vengono utilizzati per le conversioni di valuta?
Agicap utilizza tassi di cambio per convertire transazioni e saldi nella valuta scelta. Ecco come vengono determinati i tassi:
Tassi predefiniti: Se non viene specificato un tasso personalizzato, Agicap utilizza i tassi di cambio del nostro partner Currency Layer.
Tassi personalizzati: È possibile specificare tassi di cambio personalizzati se necessario.
Per i calcoli di entrate e uscite totali
Transazioni pagate: Viene utilizzato il tasso di cambio alla data della transazione.
Transazioni previste: Viene applicato il tasso di cambio del giorno corrente.
Previsioni: Viene utilizzato il tasso di cambio del primo giorno del periodo di compensazione corrente (ad esempio, il primo giorno del mese).
Per i calcoli del saldo di cassa
Saldo iniziale di cassa: Utilizza il tasso di cambio del primo giorno del periodo di compensazione corrente.
Saldo finale di cassa: Utilizza il tasso di cambio del primo giorno del periodo di compensazione successivo (o il tasso del giorno corrente per compensazioni future).
Come esportare i tassi di cambio utilizzati nei calcoli
È possibile esportare i tassi di cambio utilizzati nei calcoli:
Vai su ⚙️ Impostazioni > Esporta i miei dati > Tassi di cambio.
Scegli l'entità o la consolidazione che desideri esportare.
Personalizza il periodo di esportazione (❗limitato a 5 anni).
Scarica il file, che contiene tutti i tassi di cambio utilizzati, inclusi i tassi personalizzati se presenti.
Conversione di valuta nelle consolidazioni
Agicap gestisce le conversioni di valuta nelle consolidazioni utilizzando gli stessi principi delle singole entità. Questo garantisce coerenza nelle analisi del flusso di cassa.
Conversione di valuta nella gestione del flusso di cassa del progetto
Le conversioni nella tabella Flusso di cassa del progetto seguono le stesse regole del piano di flusso di cassa dell'entità.
Il Saldo corrente e il Margine corrente del progetto vengono calcolati utilizzando le entrate e le uscite totali già convertite.
Comprendere le differenze di cambio 💡
Quando si gestiscono più valute, potrebbe verificarsi una differenza chiamata Differenza di cambio nel piano di flusso di cassa. Questo accade perché:
Le transazioni vengono convertite utilizzando i tassi di cambio applicabili alle loro date.
I saldi di cassa vengono convertiti utilizzando i tassi di cambio dall'inizio e dalla fine dei periodi di compensazione.
Questa differenza rappresenta le fluttuazioni dei tassi di cambio nel tempo. Non rappresenta guadagni o perdite effettivi, ma spiega le discrepanze dovute alle conversioni di valuta.
Esempio
Supponiamo che il tuo conto abbia un saldo di $100 sia all'inizio che alla fine del mese.
Tasso di cambio all'inizio: $1 = €0,95
Tasso di cambio alla fine: $1 = €0,90
I saldi convertiti sono:
Saldo iniziale: $100 x 0,95 = €95
Saldo finale: $100 x 0,90 = €90
La differenza di €5 è la Differenza di cambio, che riflette il cambiamento nei tassi di cambio, non le variazioni effettive delle transazioni.
Aggiornamento dei tassi di cambio per le transazioni
Quando si modifica la data di pagamento di una transazione pagata:
L'importo della transazione viene ricalcolato utilizzando il tasso di cambio applicabile alla nuova data di pagamento.
💡 Suggerimenti
Rivedi regolarmente i tuoi tassi di cambio, specialmente se utilizzi tassi personalizzati, per garantire che il tuo flusso di cassa rifletta conversioni accurate.
Ricorda che i tassi di cambio possono influire sui saldi di cassa anche senza variazioni effettive negli importi delle transazioni a causa delle fluttuazioni dei tassi.
Domande frequenti ❓
Come gestisce Agicap le conversioni di valuta per le previsioni future?
Agicap utilizza il tasso di cambio del primo giorno del periodo di compensazione corrente per le previsioni. Questo fornisce un tasso coerente per prevedere le transazioni future.
Posso specificare tassi di cambio personalizzati per i miei calcoli?
Sì, è possibile specificare tassi di cambio personalizzati in Agicap. Questo consente di utilizzare i tassi preferiti anziché i tassi predefiniti di Currency Layer.
Perché i miei saldi di cassa differiscono quando cambio la frequenza di visualizzazione?
Questo può accadere a causa del metodo di calcolo. Quando si cambia la frequenza di visualizzazione (ad esempio, da giornaliera a mensile), i tassi di cambio applicati possono differire, causando piccole variazioni nei saldi di cassa convertiti.
Visualizzazione giornaliera: Il saldo di ogni giorno viene convertito utilizzando il tasso del giorno successivo; si verificano più conversioni.
Visualizzazione mensile: Il saldo di fine mese viene convertito utilizzando il tasso del primo giorno del mese successivo; si verifica una sola conversione.
Come posso minimizzare le differenze di cambio nel mio piano di flusso di cassa?
Per minimizzare le differenze di cambio:
Utilizza costantemente gli stessi tassi di cambio ove possibile.
Aggiorna regolarmente i tuoi tassi di cambio.
Tieni presente che le differenze di cambio sono normali nella gestione del flusso di cassa multivaluta a causa delle fluttuazioni dei tassi.