1️⃣ Importa il tuo Previsionale del Conto Economico
Inizia importando il tuo previsionale del Conto Economico (P&L) in Agicap.
Requisiti di formato:
Il P&L deve essere costruito su base mensile (una colonna per mese).
Usa il nostro modello fornito per garantire il formato corretto.
Considerazioni importanti:
Puoi aggiungere fino a 600 righe e prevedere fino a 36 mesi.
Tutti i mesi devono essere indicati usando il primo giorno del mese, e ogni mese deve apparire solo una volta.
Assicurati che due righe del P&L non abbiano lo stesso nome, e ci deve essere almeno una riga del P&L.
Le uscite devono essere scritte tra parentesi, ad esempio,
(6000), non con un segno meno-6000.
2️⃣ Associa le Righe del P&L alle Categorie di Agicap
Successivamente, associa le tue righe del P&L alle categorie di Agicap per allineare accuratamente i tuoi dati.
Come associare le categorie:
Seleziona una riga del P&L e clicca sul pulsante di associazione per scegliere la categoria corrispondente di Agicap.
Puoi anche associare in blocco più righe contemporaneamente.
Linee guida per l'associazione:
Associa le righe di entrate e spese con le categorie di entrata e uscita appropriate.
Se una riga del P&L non ha impatto sulla cassa (ad esempio, ammortamenti), non associarla a nessuna categoria.
Puoi suddividere una riga del P&L tra più categorie assegnando percentuali.
Informazioni sull'IVA:
Agicap utilizza le aliquote IVA delle categorie per convertire gli importi esclusi IVA (nel tuo P&L) in importi inclusi IVA (per il tuo piano di tesoreria).
Assicurati che le aliquote IVA siano impostate correttamente per ogni categoria.
3️⃣ Imposta Ritardi e Scadenze
Definisci quando avvengono i pagamenti per riflettere accuratamente i movimenti di cassa.
Termini di pagamento e scadenze:
Per ogni riga del P&L, puoi impostare più ritardi e scadenze per porzioni dell'importo.
Le percentuali totali devono sommare al 100%.
Opzioni disponibili:
Ritardo: Imposta un termine di pagamento in giorni (ad esempio, 30 giorni dopo la data della fattura).
💡 Nota: I termini di pagamento sono applicati proporzionalmente in base ai giorni del mese.
Scadenza mensile: Scegli un giorno specifico ogni mese in cui vengono effettuati i pagamenti.
Scadenza trimestrale: Imposta i pagamenti per avvenire in un giorno specifico ogni trimestre.
Scadenza annuale: Pianifica i pagamenti annuali in una data specifica.
Esempio:
Se paghi gli stipendi il 30 di ogni mese, imposta una scadenza mensile per la categoria stipendi al giorno 30.
4️⃣ Aggiungi Investimenti, Finanziamenti Futuri e Prestiti
Includi eventi di cassa significativi non presenti nel tuo previsionale del P&L.
🚜 Investimenti
Scopo: Aggiungi investimenti pianificati che influenzano il tuo flusso di cassa ma non sono nel tuo previsionale del P&L.
Come aggiungere:
Specifica l'importo dell'investimento, la data e la categoria di Agicap.
L'IVA sarà applicata in base all'aliquota IVA della categoria.
💵 Finanziamenti Futuri
Tipi di finanziamenti:
Prestiti bancari
Contributi di conto corrente
Sussidi
Aumenti di capitale
Come aggiungere un prestito bancario:
Inserisci l'importo del prestito, la data di ricezione, il tasso di interesse, la durata del prestito e qualsiasi pagamento differito.
Agicap calcola gli importi di rimborso e programma le uscite di conseguenza.
Nota:
Assicurati che l'aliquota IVA per le categorie di finanziamento sia impostata al 0%, poiché i finanziamenti non includono l'IVA.
💵 Prestiti in Corso
Scopo: Includi prestiti esistenti che influenzano il tuo flusso di cassa.
Come aggiungere:
Specifica la ricorrenza del rimborso (mensile, trimestrale, annuale).
Inserisci l'importo per rimborso, la prossima data di scadenza e il numero rimanente di pagamenti.
Assegna la categoria di uscita appropriata.
5️⃣ Scegli il Periodo e lo Scenario
Finalizza la conversione e aggiorna il tuo piano di tesoreria.
Seleziona il periodo:
Decidi se aggiornare le previsioni dal mese corrente in poi o includere periodi passati.
💡 Includere periodi passati può migliorare l'accuratezza delle previsioni attuali se i pagamenti sono in ritardo.
Seleziona lo scenario:
Scegli lo scenario di flusso di cassa in cui vuoi applicare la previsione.
✅ Nota: Non puoi aggiornare uno scenario congelato usando questa funzione.
💡 Consigli
Importa dati P&L passati: Importare da 1 a 3 mesi di dati P&L passati può migliorare l'accuratezza della tua previsione di flusso di cassa attuale.
Aggiornamento delle impostazioni: Dopo aver modificato le impostazioni nei passaggi 2️⃣, 3️⃣ o 4️⃣, ricorda di completare il processo di conversione per applicare le modifiche alla tua previsione.
Reimpostazione delle previsioni: Se necessario, puoi reimpostare le previsioni eliminandole manualmente o utilizzando l'opzione "Reimposta tutte le previsioni future per le categorie importate" durante l'importazione dei dati.
Q&A ❓
Cosa succede se cambio la struttura del mio file P&L?
Se importi un nuovo file P&L con modifiche (nuove o rimosse righe), Agicap ti chiederà di confermare le modifiche. Le tue impostazioni precedenti saranno preservate dove possibile.
Posso avere strutture P&L diverse per scenari diversi?
No, non è possibile avere strutture P&L diverse per scenari diversi. La struttura del P&L è condivisa tra gli scenari.
Come gestisce Agicap l'IVA nella conversione da P&L a Cash?
Agicap utilizza le aliquote IVA impostate nelle tue categorie per convertire gli importi esclusi IVA (dal tuo P&L) in importi inclusi IVA nel tuo piano di flusso di cassa.