Comprendere il Calcolo del Saldo di Tesoreria
Agicap calcola il tuo saldo di tesoreria utilizzando un approccio passo-passo, partendo da un punto dato (saldo di tesoreria attuale) e aggiungendo o sottraendo tutte le transazioni o i previsionali. I saldi di tesoreria vengono utilizzati per tracciare la Curva del Saldo di Tesoreria (linea blu nel Grafico di Tesoreria) e visualizzare i saldi di tesoreria all'inizio e alla fine dei periodi nella Tabella del CashFlow sotto il grafico.
Formula Generale per il Calcolo del Saldo di Tesoreria
Alla base, il saldo di tesoreria alla fine di un periodo è calcolato prendendo il saldo di tesoreria alla fine del periodo precedente e aggiungendo o sottraendo la variazione del cashflow durante il periodo corrente:
Saldo di tesoreria alla fine del periodo = Saldo di tesoreria alla fine del periodo precedente ± Variazione del cashflow durante il periodo
Cos'è la Variazione del Cashflow e Come Calcolarla
La variazione del cashflow rappresenta il cambiamento netto di cassa durante un periodo. Può essere calcolata diversamente a seconda che si stia guardando a periodi passati, correnti o futuri.
Per i Periodi Passati
Nei periodi passati, la variazione del cashflow si basa su transazioni effettivamente pagate:
Variazione del cashflow = Somma di tutte le transazioni pagate (incluse le transazioni ignorate) incluse nei conti correnti non ignorati durante il periodo
Nota:
Transazioni pagate ignorate su conti correnti non ignorati sono incluse nella variazione del cashflow.
Transazioni su conti correnti ignorati non sono incluse.
Per i Periodi Futuri
Nei periodi futuri, la variazione del cashflow è calcolata prendendo il massimo tra i tuoi previsionali e le transazioni attese:
Variazione del cashflow = Massimo tra valori previsionali o somma di tutte le transazioni attese su conti correnti non ignorati durante il periodo
Nota:
Transazioni in attesa ignorate non sono incluse nel calcolo.
Per il Periodo Corrente
Il periodo corrente coinvolge una combinazione di transazioni pagate e attese. Il calcolo può essere più complesso e potrebbe essere necessario farlo categoria per categoria, specialmente se hai sottocategorie con previsionali.
Comprendere la Differenza dai Valori della Tabella del CashFlow
È importante notare che la variazione del cashflow utilizzata nel calcolo del saldo di tesoreria non è la stessa dei valori visualizzati nelle celle della Tabella del CashFlow. Sebbene entrambi coinvolgano transazioni e previsionali, usano criteri diversi per l'inclusione:
Calcolo del saldo di tesoreria include tutte le transazioni pagate (incluse le transazioni pagate ignorate) su conti correnti non ignorati.
Valori della Tabella del CashFlow possono escludere certe transazioni e sono organizzati diversamente in base a categorie e metodi di previsione.
Pertanto, potresti notare differenze quando confronti i calcoli del saldo di tesoreria con i valori mostrati nella tua Tabella del CashFlow.
Conoscenze Avanzate
Vista Multi-Conti
Quando si visualizza solo una selezione di conti correnti, il calcolo del saldo di tesoreria include tutti i conti correnti non ignorati, a meno che tutti i conti selezionati siano ignorati. Questo significa:
Se alcuni conti sono ignorati, le loro transazioni non influenzeranno il calcolo del saldo di tesoreria.
Se visualizzi un conto ignorato individualmente, il suo saldo di tesoreria e le variazioni sono visualizzati.
Previsionali su Conti Ignorati
I previsionali impostati su conti correnti che sono ignorati dal saldo di tesoreria aziendale hanno comportamenti specifici:
Vista Consolidata: Il saldo di tesoreria non è influenzato dai previsionali su conti ignorati.
Vista del Conto Individuale: Il saldo di tesoreria e la sua variazione sono influenzati dal previsionale.
Conti Multi-Valuta
Per conti correnti in valute diverse, Agicap applica tassi di cambio per consolidare tutti i saldi di tesoreria:
Tassi di Cambio Utilizzati:
Inizio del Periodo: Tasso del primo giorno del periodo corrente.
Fine del Periodo: Tasso del primo giorno del periodo successivo (o il tasso del giorno corrente per i periodi futuri).
Esportazione dei Tassi di Cambio:
Vai a ⚙️ Impostazioni > Esporta i miei dati > Tassi di cambio.
Puoi esportare i tassi di cambio per tutte le valute utilizzate nei tuoi conti o consolidamenti.
Personalizza il periodo esportato (fino a 5 anni).
💡 Consigli
Tieni d'occhio le transazioni e i conti ignorati: Le transazioni pagate ignorate su conti correnti non ignorati sono incluse nella variazione del cashflow, ma le transazioni su conti correnti ignorati non lo sono.
Comprendi i tuoi previsionali: I previsionali influenzano il tuo saldo di tesoreria diversamente nei periodi passati e futuri.
I tassi di cambio contano: Per conti multi-valuta, sii consapevole dei tassi di cambio applicati, poiché influenzano il tuo saldo di tesoreria consolidato.
Q&A ❓
Perché il mio saldo di tesoreria non corrisponde alla somma delle entrate e uscite nella Tabella del CashFlow?
Il calcolo del saldo di tesoreria include tutte le transazioni pagate su conti correnti non ignorati, incluse le transazioni pagate ignorate, che potrebbero non essere riflesse direttamente nella Tabella del CashFlow. Inoltre, differenze nei tassi di cambio e transazioni da conti ignorati possono causare discrepanze.
Come influiscono i conti correnti ignorati sul mio saldo di tesoreria?
I conti correnti ignorati sono esclusi dal calcolo del saldo di tesoreria. Le transazioni su questi conti non influenzano il saldo di tesoreria consolidato ma sono incluse nella Tabella del CashFlow. Quando visualizzi questi conti individualmente, i loro saldi di tesoreria e variazioni sono visualizzati.
Posso vedere i tassi di cambio utilizzati nei miei calcoli del saldo di tesoreria?
Sì, puoi esportare i tassi di cambio utilizzati andando a: ⚙️ Impostazioni > Esporta i miei dati > Tassi di cambio. Questo ti permette di visualizzare tutti i tassi applicati ai tuoi conti multi-valuta durante il calcolo del saldo di tesoreria.