Qu'est-ce que le financement intragroupe ?
Le financement intragroupe vous permet de suivre tout prêt interne entre vos entités ou provenant de prêteurs externes personnalisés. Une fois activé pour votre organisation, vous pouvez superviser les montants empruntés, les remboursements et les intérêts accumulés.
Comment activer le module de financement intragroupe ?
Contactez votre administrateur Agicap pour activer cette fonctionnalité.
Une fois activée, elle apparaît pour toutes les entités et consolidations de votre organisation.
Tous les utilisateurs peuvent accéder au financement intragroupe depuis le menu Trésorerie. Sélectionnez Financement -> Financement intragroupe.
Comment créer et modifier un financement ?
Choisissez le prêteur et l'emprunteur : Sélectionnez une entité Agicap de votre organisation ou un prêteur personnalisé partagé.
Sélectionnez la devise : Vous pouvez utiliser n'importe quelle devise pour répondre aux besoins locaux.
Définissez une date et un solde initiaux (optionnel) : Utile pour commencer le suivi sans rétroactivité.
Enregistrez pour confirmer la création de votre financement.
Comment enregistrer des transactions de prêt ?
Ajoutez un tirage : Si l'emprunteur reçoit des fonds.
Ajoutez un remboursement : Si l'emprunteur rembourse le capital au prêteur.
Toutes les transactions mettent à jour immédiatement le solde actuel.
Pour les remboursements simultanés de capital et d'intérêts, enregistrez-les le même jour comme mouvements distincts.
Comment importer des transactions intragroupes depuis Excel ?
Vous pouvez importer directement des transactions intragroupes depuis un fichier Excel, facilitant ainsi la gestion de votre historique de financement. Voici comment :
Téléchargez le modèle : Utilisez le modèle fourni pour formater correctement vos données.
Ajoutez des transactions : Incluez des transactions pour tous les financements dans un seul fichier.
Transactions futures : Les transactions futures importées créeront automatiquement des transactions attendues correspondantes.
Gestion des erreurs : En cas d'erreur, un message spécifique affichera la ligne et le problème pour une résolution rapide.
Cette fonctionnalité est particulièrement utile pour importer des historiques de transactions intragroupes, des plans d'amortissement complets ou des transactions issues de registres comptables non suivis à partir des relevés bancaires.
Comment les intérêts sont-ils calculés ?
Taux fixe uniquement : Les intérêts s'accumulent en fonction du taux d'intérêt du financement.
Intérêts accumulés : Calculés quotidiennement, en tenant compte de chaque solde journalier jusqu'à la prochaine transaction ou la date actuelle.
Convention de calcul des jours : Choisissez "exact/360" ou "exact/365" selon les termes de votre financement.
Intérêts prévisionnels : Consultez les intérêts projetés pour des horizons mensuels, trimestriels ou annuels basés sur les transactions futures.
Comment automatiser les transferts depuis la Position de Trésorerie ?
Lorsque vous confirmez une proposition d'équilibrage manuel ou automatique entre entités, tout financement intragroupe valide est mis à jour pour refléter le tirage ou le remboursement correspondant.
💡 Conseils
Utilisez la date d'initialisation pour les financements en cours sans nécessiter de données historiques complètes.
Combinez les mouvements de remboursement de capital et d'intérêts à une seule date pour gérer les intérêts capitalisés.
Modifiez les conventions de calcul des jours si vos termes légaux ou financiers nécessitent des calculs précis.
FAQ ❓
Comment gérer les financements multi-devises ?
Vous pouvez définir chaque financement dans sa propre devise. Lors de l'ajout de transactions, assurez-vous qu'elles correspondent à la devise du financement pour des enregistrements précis.
Puis-je définir des taux variables pour les intérêts ?
Actuellement, le financement intragroupe prend en charge uniquement les taux fixes. Si vous devez modifier le taux, vous pouvez créer une nouvelle entrée de financement ou modifier le taux d'intérêt à une nouvelle date de début.
Que se passe-t-il si je rembourse partiellement un prêt ?
Enregistrez le remboursement avec le montant exact du capital que vous retournez. Cela réduit immédiatement le solde restant et recalcule les intérêts en cours en conséquence.
Quelle convention de calcul des jours dois-je choisir ?
Utilisez celle qui correspond à votre contrat :
Exact/360 est typique dans certains contextes bancaires.
Exact/365 est courant dans d'autres juridictions pour un calcul quotidien plus précis.
Puis-je prévoir les intérêts au-delà de l'année en cours ?
Oui. Vous pouvez consulter les prévisions de fin de mois, de trimestre ou d'année. Les prévisions au-delà de l'année en cours suivent les mêmes calculs, vous offrant une visibilité pour les périodes futures.