Qu'est-ce que le financement intragroupe ?
Le financement intragroupe vous permet de suivre tout prêt interne entre vos entités ou provenant de prêteurs externes personnalisés. Une fois activé pour votre organisation, vous pouvez superviser les montants empruntés, les remboursements et les intérêts accumulés. De plus, lorsque des transferts d'équilibrage sont créés à partir de la Position de Trésorerie, ils peuvent désormais être automatiquement enregistrés dans le module de Financement Intragroupe, simplifiant ainsi la gestion des prêts inter-entreprises.
Avec la dernière mise à jour, Agicap a introduit une fonctionnalité Détection Automatique pour identifier les flux de trésorerie de financement interne. Cette fonctionnalité répertorie les paires de transactions payées ayant la même date, le même montant et des types opposés (entrée/sortie) entre deux entités de la même organisation ayant une relation de financement intragroupe configurée dans la même devise. Cela constitue la première étape vers l'automatisation de l'enregistrement des transactions de trésorerie internes, rendant le module particulièrement utile pour les clients ayant de grands volumes de transactions ou une gestion de trésorerie centralisée en dehors d'Agicap.
Comment activer le module de Financement Intragroupe ?
Contactez votre administrateur Agicap pour activer la fonctionnalité.
Une fois activée, elle apparaît pour toutes les entités et consolidations de votre organisation.
Tous les utilisateurs peuvent accéder au Financement Intragroupe depuis le menu Trésorerie. Sélectionnez Financement -> Financement intragroupe.
Comment créer et modifier un financement ?
Cliquez sur Ajouter un financement ou modifiez-en un existant.
Choisissez le prêteur et l'emprunteur : Sélectionnez une entité Agicap de votre organisation ou un prêteur personnalisé partagé.
Sélectionnez la devise : Le financement sera créé en EUR, quelle que soit la devise par défaut des entités.
Définissez une date et un solde initiaux (facultatif) : Cela est utile si vous êtes déjà en cours de financement et souhaitez commencer le suivi dès maintenant sans rétroactivité.
Ajoutez / Modifiez pour confirmer la création de votre financement.
Comment enregistrer des transactions de prêt ?
Ajoutez un tirage si l'emprunteur reçoit des fonds.
Ajoutez un remboursement si l'emprunteur rembourse le capital au prêteur.
Toutes les transactions mettent à jour immédiatement le solde actuel.
Pour les remboursements simultanés de capital et d'intérêts, enregistrez-les le même jour comme mouvements distincts.
Si des transferts d'équilibrage sont créés à partir de la Position de Trésorerie et qu'un financement valide existe entre les entités dans la même devise, les transactions seront automatiquement enregistrées dans le module de Financement Intragroupe.
Avec la nouvelle fonctionnalité Détection Automatique, Agicap identifiera également les transactions intragroupes potentielles basées sur les transactions payées. Cependant, notez que les transactions en attente (par exemple, des connecteurs bancaires ou EBICS intraday) sont exclues sauf si elles sont étiquetées avec des mots-clés spécifiques basés sur la langue tels que "Temporaire" ou similaires. Les transactions ignorées ou annulées sont également prises en compte pour garantir l'exactitude.
Comment importer des transactions intragroupes depuis Excel ?
Vous pouvez désormais importer des transactions intragroupes directement depuis un fichier Excel, rendant la gestion de votre historique de financement plus rapide et plus facile. Voici comment :
Téléchargez le modèle : Utilisez le modèle clair fourni pour garantir que vos données sont correctement formatées.
Ajoutez des transactions : Vous pouvez inclure des transactions pour tous les financements de toutes les entités dans un seul fichier.
Transactions futures : Lors de l'importation de transactions futures, des transactions attendues correspondantes seront créées automatiquement.
Gestion des erreurs : En cas d'erreur lors de l'importation, un message d'erreur spécifique affichera la ligne et le problème, vous aidant à le résoudre rapidement.
Cette fonctionnalité est particulièrement utile pour importer des historiques de transactions intragroupes, des plans d'amortissement complets de prêts inter-entreprises ou des transactions issues de registres comptables non suivies à partir des relevés bancaires.
Comment les intérêts sont-ils calculés ?
Taux fixe uniquement : Les intérêts s'accumulent en fonction du taux d'intérêt du financement.
Intérêts accumulés : Calculés jour par jour, en tenant compte de chaque solde quotidien jusqu'à la prochaine transaction ou la date actuelle.
Convention de calcul des jours : Choisissez "exact/360" ou "exact/365" pour correspondre aux termes de votre financement.
Intérêts prévisionnels : Consultez les intérêts projetés pour des horizons mensuels, trimestriels ou annuels basés sur les transactions futures.
Comment automatiser les transferts depuis la Position de Trésorerie ?
Lorsque vous confirmez une proposition d'équilibrage manuelle ou automatique entre entités, tout financement intragroupe valide est mis à jour pour refléter le tirage ou le remboursement correspondant. Avec la dernière mise à jour, les transferts d'équilibrage créés à partir de la Position de Trésorerie seront désormais automatiquement enregistrés dans le module de Financement Intragroupe si un financement existe entre les deux entités dans la même devise que la transaction. Cela élimine le besoin d'entrée manuelle et garantit que vos enregistrements sont toujours à jour.
Limitations à garder à l'esprit :
Seuls les transferts créés à partir de la Position de Trésorerie seront enregistrés. Les transferts créés à partir des Comptes Fournisseurs (AP) ou exécutés directement via un virement bancaire en dehors d'Agicap ne seront pas enregistrés.
Si des transferts d'équilibrage se produisent plus tard que prévu ou sont annulés, les modifications des transactions attendues ou dans AP ne seront pas reflétées dans le module Intragroupe.
S'il existe plusieurs financements entre les mêmes deux entités dans la même devise que la transaction, le système n'enregistrera rien.
Si aucun financement n'existe entre les deux entités, le système ne suggérera pas d'en ajouter un et aucune transaction ne sera enregistrée.
Pour les transferts entre comptes dans des devises différentes, la devise du compte bancaire de destination sera utilisée pour correspondre au financement approprié.
Les remboursements d'un emprunteur à un prêteur seront automatiquement considérés comme un remboursement de capital à 100 %, excluant tout intérêt ou montant accumulé.
Comment intégrer rapidement le financement intragroupe pour les nouveaux utilisateurs ?
Pour les nouveaux clients sans financement intragroupe configuré, nous avons introduit un processus d'intégration rapide :
Vous serez invité à entrer les liens de financement entre vos entités (par exemple, la holding et ses différentes filiales).
Sélectionnez une période de début : il y a une semaine, il y a un mois ou aujourd'hui.
Agicap créera automatiquement toutes les transactions intragroupes avec des valeurs par défaut, que vous pourrez modifier ultérieurement. Le système lancera également une détection automatique sur les transactions payées pour commencer à les remplir.
Cette fonctionnalité vous permet de configurer le financement intragroupe en quelques clics, vous permettant de récupérer les transactions intragroupes avec détection automatique.
💡 Conseils
Utilisez la date d'initialisation pour un financement en cours sans avoir besoin de données historiques complètes.
Combinez les mouvements de remboursement de capital et d'intérêts à une seule date pour gérer les intérêts capitalisés.
Changez les conventions de calcul des jours si vos termes juridiques ou financiers nécessitent des calculs précis.
Profitez de l'enregistrement automatique des transferts d'équilibrage depuis la Position de Trésorerie pour gagner du temps et réduire les erreurs manuelles.
Utilisez l'onglet Détection Automatique pour examiner les transactions intragroupes potentielles identifiées par l'algorithme d'Agicap et les valider pour plus de précision.
FAQ ❓
Comment gérer le financement multi-devises ?
Vous pouvez définir chaque financement dans sa propre devise. Lors de l'ajout de transactions, assurez-vous de les faire correspondre à la devise du financement pour des enregistrements précis. Notez que les nouveaux financements seront toujours créés en EUR.
Puis-je définir des taux variables pour les intérêts ?
Actuellement, le Financement Intragroupe prend en charge uniquement les taux fixes. Si vous devez modifier le taux, vous pouvez créer une nouvelle entrée de financement ou modifier le taux d'intérêt à une nouvelle date de début.
Que se passe-t-il si je rembourse partiellement un prêt ?
Enregistrez le remboursement avec le montant exact du capital que vous retournez. Cela réduit immédiatement le solde restant et recalcule les intérêts en cours en conséquence.
Quelle convention de calcul des jours dois-je choisir ?
Utilisez celle qui correspond à votre contrat :
Exact/360 est typique dans certains contextes bancaires.
Exact/365 est courant dans d'autres juridictions pour un calcul quotidien plus précis.
Puis-je prévoir les intérêts au-delà de l'année en cours ?
Oui. Vous pouvez voir les prévisions de fin de mois, de fin de trimestre ou de fin d'année. Aller au-delà de l'année en cours suit les mêmes calculs, vous donnant une visibilité pour les périodes futures.