Qu'est-ce que le prévisionnel de dettes ?
Le prévisionnel de dettes intègre automatiquement vos remboursements de prêts (capital + intérêts) dans votre plan de trésorerie. Vous obtiendrez une nouvelle catégorie Dettes, affichant un type de prévision "Généré à partir du plan de dettes" que vous ne pouvez pas modifier manuellement. Les montants apparaissent dans la devise de votre plan de trésorerie, basés sur le capital restant dû et le taux d'intérêt.
Comment le configurer
Ouvrez le module Dettes.
Activez "Synchroniser avec le prévisionnel." (Cliquez sur ... Options pour voir cette possibilité). Une catégorie Dettes apparaîtra dans votre plan de trésorerie.
Vérifiez le panneau latéral dans le plan de trésorerie. Chaque échéance est détaillée avec les montants de capital et d'intérêts pour chaque devise utilisée.
Suivez les mises à jour. Si vous ajustez votre plan de dettes (comme les taux d'intérêt ou les calendriers), les nouveaux montants sont automatiquement intégrés dans votre prévisionnel de trésorerie.
Comment créer des transactions attendues pour les échéances de dettes
Sélectionnez "Créer des transactions attendues liées à cette dette" lors de la création ou de la modification de votre dette.
Associez un compte bancaire dans la même devise que la dette. Ce compte est celui où votre remboursement sera débité.
Visualisez les échéances sur 6 mois générées automatiquement dans vos "Transactions attendues." Elles seront mises à jour si la base de votre dette change (par exemple, taux d'intérêt variables).
Catégorisez ou associez à un projet si vous le souhaitez. Vous ne pourrez pas modifier ou supprimer ces échéances manuellement.
Connaissances avancées sur les différences dans les montants totaux
Si la somme du capital + intérêts affichée dans votre panneau latéral ne correspond pas au total unique que vous voyez dans le plan de trésorerie, cela se produit souvent lorsque la fréquence de saisie ne correspond pas à la fréquence d'affichage (par exemple, hebdomadaire contre mensuelle). De petites différences d'arrondi peuvent également survenir, entraînant de légers écarts de quelques centimes dans vos totaux mensuels ou hebdomadaires.
💡 Conseils
Vous pouvez suivre diverses structures de prêt avec des amortissements linéaires, non linéaires ou in fine.
Si vous avez besoin d'une vue plus détaillée, créez des sous-catégories sous la catégorie Dettes pour étiqueter différents objectifs de prêt (par exemple, "Prêt bancaire A," "Leasing").
FAQ ❓
Puis-je modifier manuellement les montants de la catégorie "Dettes" ?
Non. Votre prévisionnel de dettes provient du module dettes. Chaque fois que vous mettez à jour les détails de la dette (comme les taux d'intérêt ou la date de conseil), le plan de trésorerie se met à jour automatiquement.
Pourquoi le total prévisionnel diffère-t-il de la somme du capital + intérêts ?
La fréquence d'agrégation et les arrondis peuvent entraîner de petites divergences. Si la fréquence de votre prévisionnel ne correspond pas à votre fréquence d'affichage (par exemple, des semaines chevauchant deux mois), vous pourriez voir des montants légèrement différents en raison des répartitions jour par jour.
Puis-je rapprocher ou supprimer manuellement une échéance de dette à venir ?
Non. Les échéances de dettes générées par cette fonctionnalité ne sont pas rapprochables manuellement. Elles disparaissent automatiquement une fois leur date d'échéance atteinte et sont remplacées par des transactions bancaires réelles lorsqu'elles apparaissent dans votre flux.
Dois-je recalculer les intérêts pour les prêts à taux variable ?
Non. Agicap met à jour vos échéances à venir automatiquement si vous ajustez votre plan de dettes (par exemple, nouvelles mises à jour de l'Euribor ou d'autres indices). Votre plan de trésorerie reflète instantanément ces changements.