Étape 1 : Informations générales
Nommez votre dette (par exemple, "Prêt Entreprise" ou "Location de Flotte").
Saisissez le montant du capital (ou le loyer hors taxes pour une location).
Sélectionnez votre entité si vous travaillez au niveau consolidé.
Définissez la devise (la devise par défaut de l'entité est suggérée).
(Optionnel) Ajoutez des étiquettes et des documents PDF pour référence future :
Utilisez des étiquettes (par exemple, nom de la banque, projet) pour filtrer ou regrouper les dettes ultérieurement.
Stockez des PDF pertinents (comme des contrats) pour les avoir toujours à portée de main.
Étape 2 : Type de dette et calcul des intérêts
Choisissez le type de dette :
Prêt à taux fixe
Prêt à taux variable (avec couverture optionnelle)
Location
Autre
Décidez comment remplir le calendrier d'amortissement :
Importez un fichier .xlsx si vous avez déjà un plan de remboursement.
Générez automatiquement en saisissant les conditions de financement de base :
Type d'amortissement (amortissement constant, annuités constantes, in fine)
Taux d'intérêt/marge/indice
Nombre d'échéances et fréquence des paiements
Date de début du prêt et date de la première échéance
(Pour les prêts à taux variable) Ajoutez des instruments de couverture si nécessaire :
Spécifiez le type (cap ou swap), le taux et la période.
Choisissez le pourcentage du capital restant dû couvert (par exemple, 70 %).
Étape 3 : Calendrier de la dette
Examinez le calendrier pour voir vos paiements à venir (capital + intérêts).
Calcul automatique ou remplacement :
Si "Recalculer automatiquement les intérêts" est activé, Agicap recalculera les intérêts pour les calendriers futurs (utile pour les taux variables).
Si désactivé, vous décidez des chiffres finaux.
Téléchargez le calendrier à tout moment sous forme de fichier Excel.
Créez des transactions prévues automatiques
Cochez "Créer des transactions prévues liées à cette dette" lors de l'Étape 1.
Sélectionnez le compte bancaire dans la même devise où les montants seront débités.
Agicap met automatiquement à jour ces échéances dans votre prévisionnel de trésorerie pour les 6 prochains mois. Elles peuvent être catégorisées et assignées à des projets comme d'habitude.
💡 Conseils
Utilisez des étiquettes (par exemple, "Immobilier", "Flotte de véhicules") pour filtrer facilement les dettes dans votre plan ou vos tableaux de bord.
Prévisualisez tout PDF téléchargé directement depuis le panneau latéral de la dette pour des vérifications rapides.
Si vos intérêts changent (par exemple, Euribor mis à jour), laissez "Recalculer automatiquement les intérêts" activé pour que les échéances futures restent précises.
FAQ ❓
Puis-je ajouter plusieurs documents PDF à ma dette ?
Oui. Vous pouvez télécharger autant de documents PDF (<50 Mo chacun) que vous le souhaitez lors de l'Étape 1 (Informations générales). Vous pouvez les ouvrir, les télécharger ou les supprimer ultérieurement lors de la modification de la dette.
Que faire si je souhaite uniquement importer les montants des intérêts et laisser Agicap calculer le remboursement du capital ?
Définissez votre type de dette sur un prêt à taux variable, générez ou importez les paiements en capital à l'Étape 2, et laissez "Recalculer automatiquement les intérêts" activé. Agicap calculera alors les intérêts en fonction des conditions choisies.
Comment puis-je filtrer mes dettes dans un tableau de bord personnalisé ?
Utilisez vos étiquettes choisies ou le nom de la dette. Lors de la création d'un jeu de données pour le tableau de bord, sélectionnez les étiquettes pertinentes et décidez si vous souhaitez des dettes correspondant à "n'importe laquelle" ou "toutes" ces étiquettes. Cela vous donne la flexibilité de regrouper les dettes ou d'examiner des catégories spécifiques.