Accéder à la fonctionnalité de gestion de la dette 🔑
Pour commencer à utiliser la fonctionnalité de gestion de la dette :
Activation
Assurez-vous que la fonctionnalité est activée et incluse dans votre abonnement pour votre organisation.
2. Disponibilité
Une fois activée, la fonctionnalité est disponible pour toutes les entités et consolidations au sein de votre organisation.
3. Droits d'utilisateur :
Visualisez le plan d'endettement consolidé si vous êtes utilisateur de consolidation.
Modifiez ou supprimez des dettes existantes uniquement si vous avez accès à la trésorerie de l'entité.
Ajoutez des dettes aux entités auxquelles vous avez accès.
Comprendre votre plan d'endettement 📊
Le plan d'endettement offre une vue complète de toutes vos dettes :
Ordre des dettes : Les dettes sont affichées chronologiquement selon leurs dates de début. La dette la plus ancienne apparaît en premier.
Filtres : Personnalisez votre vue en appliquant des filtres :
Vue mensuelle ou annuelle : Alternez entre des données mensuelles détaillées ou une vue d'ensemble annuelle.
Tags : Filtrez les dettes à l'aide de tags :
Est l'un de : Affiche les dettes correspondant à au moins un tag sélectionné.
Est tous de : Affiche les dettes correspondant à tous les tags sélectionnés.
Type : Filtrez par type de dette (par exemple, taux fixe, taux variable).
Ajouter des notes et des pièces jointes 📝
Gardez les informations importantes à portée de main :
Ajouter des notes : Survolez un titre de dette et cliquez sur l'icône 📝 pour ajouter des notes.
Voir les détails : Cliquez sur un titre de dette pour ouvrir un panneau latéral avec un résumé des options de la dette et le taux utilisé pour les calculs.
Pièces jointes : Téléchargez ou téléversez des documents PDF liés à vos dettes directement depuis le panneau latéral.
Utiliser le tableau d'endettement net 💰
Restez informé de votre position nette de dette :
Calcul de l'endettement net : Dette nette = Dette brute (capital total restant) moins Trésorerie (de votre plan de trésorerie).
Cela peut être suivi au niveau de votre entité et dans la vue "toutes mes entreprises".
Le tableau d'endettement net affiche des valeurs uniquement si toutes les dettes sont dans la même devise que le prévisionnel de trésorerie.
Exporter votre plan d'endettement 📥
Partagez ou analysez facilement vos données de dettes en dehors d'Agicap :
Étapes d'exportation :
Cliquez sur Options dans la vue du plan de dettes.
Sélectionnez Exporter pour télécharger vos données de dettes au format Excel.
Fonctionnalités :
Fonctionne pour les vues d'entité unique et de consolidation.
L'export respecte vos paramètres linguistiques actuels.
Les filtres appliqués (par exemple, type de vue, tags, types de dettes) sont reflétés dans l'export.
Visualiser et exporter le calendrier d'amortissement 📆
Approfondissez vos remboursements de dettes :
Voir le calendrier : À l'étape 3, Calendrier d'amortissement, consultez le plan de remboursement détaillé d'une dette.
Champs modifiables : Les colonnes calculées par Agicap sont grisées et ne peuvent pas être modifiées directement.
Exporter et importer :
Téléchargez le calendrier d'amortissement au format Excel.
Modifiez le fichier (à l'exclusion des colonnes grisées) et réimportez-le pour mettre à jour la dette dans Agicap.
Gérer les dettes dans plusieurs devises 🌍
Gérez facilement les dettes internationales :
Ajouter des dettes : Vous pouvez ajouter des dettes dans n'importe quelle devise ISO. La suggestion par défaut est la devise de votre entreprise.
Totaux : Le capital, les intérêts et les remboursements totaux sont regroupés par devise sans conversion.
Lorsque la synchronisation avec le plan de trésorerie est activée :
Les échéances dans les devises d'origine sont converties dans la devise du plan de trésorerie lors de la synchronisation.
Dans le panneau latéral du plan de trésorerie, consultez la répartition des prévisions par capital et intérêts pour chaque devise.
Tableaux de bord personnalisés :
Créez des ensembles de données ou des graphiques distincts pour les dettes dans différentes devises.
Affichez les symboles de devise appropriés lorsque les ensembles de données sont indépendants.
Vue de consolidation : Si les dettes de chaque entité sont dans la même devise que leur plan de trésorerie, la dette nette et la trésorerie sont affichées correctement.
💡 Conseils
Les filtres sont vos amis : Utilisez des tags et des types de dettes pour localiser rapidement des dettes spécifiques.
Restez organisé : Ajoutez des notes et des pièces jointes aux dettes pour conserver toutes les informations pertinentes en un seul endroit.
Exports réguliers : Exportez périodiquement votre plan de dettes pour une analyse externe ou un partage avec les parties prenantes.
Surveillez la dette nette : Gardez un œil sur le tableau de dette nette pour comprendre votre santé financière en un coup d'œil.
FAQ ❓
Puis-je modifier les dettes dans la vue de consolidation ?
Oui, mais uniquement si vous êtes un utilisateur ayant accès à la fois à la consolidation et à la trésorerie des entités spécifiques. Sinon, vous pouvez consulter le plan d'endettement consolidé mais ne pouvez pas modifier les dettes.
Comment exporter uniquement des dettes spécifiques ?
Utilisez les Filtres pour affiner les dettes par tags, types ou plage de dates. L'export respectera ces filtres et inclura uniquement les dettes actuellement affichées.
Que se passe-t-il si j'ai des dettes dans différentes devises ?
Les dettes sont regroupées par leur devise d'origine. Les totaux sont calculés séparément pour chaque devise sans conversion. Lors de la synchronisation avec le plan de trésorerie, les échéances sont converties dans la devise du plan de trésorerie.
Puis-je modifier le calendrier d'amortissement ?
Oui, vous pouvez télécharger le calendrier d'amortissement au format Excel, apporter des modifications (à l'exclusion des colonnes grisées) et le réimporter dans Agicap pour mettre à jour la dette.