Quels Taux Sont Utilisés pour les Conversions de Devises ?
Agicap utilise des taux de change pour convertir les transactions et soldes dans la devise de votre choix. Voici comment ces taux sont déterminés :
Taux par Défaut : Si aucun taux personnalisé n'est spécifié, Agicap utilise les taux de change de notre partenaire Currency Layer.
Taux Personnalisés : Vous pouvez spécifier vos propres taux de change si nécessaire.
Pour les Calculs de Flux Entrants et Sortants Totaux
Transactions Payées : Le taux de change à la date de la transaction est utilisé.
Transactions Attenues : Le taux de change du jour actuel est appliqué.
Prévisions : Le taux de change du premier jour de la période de décalage actuelle (par exemple, le premier jour du mois).
Pour les Calculs de Solde de Trésorerie
Solde Initial de Trésorerie : Utilise le taux de change du premier jour de la période de décalage actuelle.
Solde Final de Trésorerie : Utilise le taux de change du premier jour de la période de décalage suivante (ou le taux du jour actuel pour les décalages futurs).
Comment Exporter les Taux de Change Utilisés dans les Calculs
Vous pouvez exporter les taux de change utilisés dans vos calculs :
Accédez à ⚙️ Paramètres > Exporter Mes Données > Taux de Change.
Choisissez l'entité ou la consolidation que vous souhaitez exporter.
Personnalisez la période d'exportation (❗limitée à 5 ans).
Téléchargez le fichier, qui contient tous les taux de change utilisés, y compris les taux personnalisés le cas échéant.
Conversion de Devises dans les Consolidations
Agicap gère les conversions de devises dans les consolidations en utilisant les mêmes principes que pour les entités individuelles. Cela garantit une cohérence dans vos analyses de trésorerie.
Conversion de Devises dans la Gestion de Trésorerie de Projet
Les conversions dans le tableau de Trésorerie de Projet suivent les mêmes règles que dans le plan de trésorerie de l'entité.
Le Solde Actuel et la Marge Actuelle du projet sont calculés en utilisant les flux entrants et sortants totaux déjà convertis.
Comprendre les Différences de Change 💡
Lors de la gestion de plusieurs devises, vous pourriez remarquer une différence appelée Différence de Change dans votre plan de trésorerie. Cela se produit parce que :
Transactions sont converties en utilisant les taux de change applicables à leurs dates.
Soldes de Trésorerie sont convertis en utilisant les taux de change des débuts et fins des périodes de décalage.
Cette différence reflète les fluctuations des taux de change au fil du temps. Elle ne représente pas des gains ou pertes réels mais explique les écarts dus aux conversions de devises.
Exemple
Supposons que votre compte ait un solde de 100 $ au début et à la fin du mois.
Taux de Change au Début : 1 $ = 0,95 €
Taux de Change à la Fin : 1 $ = 0,90 €
Les soldes convertis sont :
Solde Initial : 100 $ x 0,95 = 95 €
Solde Final : 100 $ x 0,90 = 90 €
La différence de 5 € est la Différence de Change, reflétant le changement des taux de change, et non des modifications réelles des transactions.
Mise à Jour des Taux de Change pour les Transactions
Lorsque vous modifiez la date de paiement d'une transaction payée :
Le montant de la transaction est recalculé en utilisant le taux de change applicable à la nouvelle date de paiement.
💡 Conseils
Examinez régulièrement vos taux de change, surtout si vous utilisez des taux personnalisés, pour garantir que votre trésorerie reflète des conversions précises.
Rappelez-vous que les taux de change peuvent impacter vos soldes de trésorerie même sans modifications réelles des montants des transactions en raison des fluctuations des taux.
Questions et Réponses ❓
Comment Agicap gère-t-il les conversions de devises pour les prévisions futures ?
Agicap utilise le taux de change du premier jour de la période de décalage actuelle pour les prévisions. Cela fournit un taux cohérent pour prévoir les transactions futures.
Puis-je spécifier des taux de change personnalisés pour mes calculs ?
Oui, vous pouvez spécifier des taux de change personnalisés dans Agicap. Cela vous permet d'utiliser vos taux préférés au lieu des taux par défaut de Currency Layer.
Pourquoi mes soldes de trésorerie diffèrent-ils lorsque je change la fréquence d'affichage ?
Cela peut se produire en raison de la méthode de calcul. Lorsque vous changez les fréquences d'affichage (par exemple, de quotidienne à mensuelle), les taux de change appliqués peuvent différer, entraînant de petites variations dans les soldes de trésorerie convertis.
Affichage Quotidien : Le solde de chaque jour est converti en utilisant le taux du jour suivant ; plusieurs conversions se produisent.
Affichage Mensuel : Le solde de fin de mois est converti en utilisant le taux du premier jour du mois suivant ; une seule conversion se produit.
Comment puis-je minimiser les différences de change dans mon plan de trésorerie ?
Pour minimiser les différences de change :
Utilisez systématiquement les mêmes taux de change lorsque cela est possible.
Mettez à jour vos taux de change régulièrement.
Sachez que les différences de change sont normales dans la gestion de trésorerie multidevise en raison des fluctuations des taux.