Comprendre le Calcul du Solde de Trésorerie
Agicap calcule votre solde de trésorerie en utilisant une approche étape par étape, en partant d'un point donné (solde de trésorerie actuel) et en ajoutant ou soustrayant toutes les opérations ou prévisions. Les soldes de trésorerie sont utilisés pour tracer la courbe de solde de trésorerie (ligne bleue dans le graphique de trésorerie) et afficher les soldes de trésorerie au début et à la fin des périodes dans le tableau de trésorerie sous le graphique.
Formule Générale de Calcul du Solde de Trésorerie
Au cœur, le solde de trésorerie à la fin d'une période est calculé en prenant le solde de trésorerie à la fin de la période précédente et en ajoutant ou soustrayant la variation de trésorerie pendant la période en cours :
Solde de trésorerie à la fin de la période = Solde de trésorerie à la fin de la période précédente ± Variation de trésorerie pendant la période
Qu'est-ce que la Variation de Trésorerie et Comment la Calculer
La variation de trésorerie représente le changement net de trésorerie pendant une période. Elle peut être calculée différemment selon que vous regardez les périodes passées, actuelles ou futures.
Pour les Périodes Passées
Dans les périodes passées, la variation de trésorerie est basée sur les opérations payées réelles :
Variation de trésorerie = Somme de toutes les opérations payées (y compris les opérations ignorées) incluses dans les comptes bancaires non ignorés pendant la période
Remarque :
Les opérations payées ignorées sur les comptes bancaires non ignorés sont incluses dans la variation de trésorerie.
Les opérations sur les comptes bancaires ignorés ne sont pas incluses.
Pour les Périodes Futures
Dans les périodes futures, la variation de trésorerie est calculée en prenant le maximum de vos prévisions et des opérations engagées :
Variation de trésorerie = Maximum des (prévisions, somme de toutes les opérations engagées sur les comptes bancaires non ignorés pendant la période)
Remarque :
Les opérations engagées ignorées ne sont pas incluses dans le calcul.
Pour la Période Actuelle
La période actuelle implique une combinaison d'opérations payées et engagées. Le calcul peut être plus complexe et peut nécessiter d'être fait catégorie par catégorie, surtout si vous avez des sous-catégories avec des prévisions.
Comprendre la Différence avec les Valeurs du Tableau de Trésorerie
Il est important de noter que la variation de trésorerie utilisée dans le calcul du solde de trésorerie n'est pas la même que les valeurs affichées dans les cellules du tableau de trésorerie. Bien que les deux impliquent des opérations et des prévisions, ils utilisent des critères différents pour l'inclusion :
Calcul du solde de trésorerie inclut toutes les opérations payées (y compris les opérations payées ignorées) sur les comptes bancaires non ignorés.
Valeurs du tableau de trésorerie peuvent exclure certaines opérations et sont organisées différemment en fonction des catégories et des méthodes de prévision.
Par conséquent, vous pourriez remarquer des différences en comparant les calculs de solde de trésorerie aux valeurs affichées dans votre tableau de trésorerie.
Connaissances Avancées
Vue Multi-Comptes
Lors de l'affichage d'une sélection de comptes bancaires, le calcul du solde de trésorerie inclut tous les comptes bancaires non ignorés, sauf si tous les comptes sélectionnés sont ignorés. Cela signifie :
Si certains comptes sont ignorés, leurs opérations n'affecteront pas le calcul du solde de trésorerie.
Si vous visualisez un compte ignoré individuellement, son solde de trésorerie et ses variations sont affichés.
Prévisions sur Comptes Ignorés
Les prévisions définies sur les comptes bancaires qui sont ignorés du solde de trésorerie de l'entreprise ont des comportements spécifiques :
Vue Consolidée : Le solde de trésorerie n'est pas impacté par les prévisions sur les comptes ignorés.
Vue de Compte Individuel : Le solde de trésorerie et sa variation sont impactés par la prévision.
Comptes Multi-Devises
Pour les comptes bancaires dans différentes devises, Agicap applique des taux de conversion pour consolider tous les soldes de trésorerie :
Taux de Conversion Utilisés :
Début de Période : Taux du premier jour de la période en cours.
Fin de Période : Taux du premier jour de la période suivante (ou le taux du jour actuel pour les périodes futures).
Exportation des Taux de Conversion :
Allez à ⚙️ Paramètres > Exporter mes données > Taux de conversion.
Vous pouvez exporter les taux de conversion pour toutes les devises utilisées dans vos comptes ou consolidations.
Personnalisez la période exportée (jusqu'à 5 ans).
💡 Conseils
Gardez un œil sur les opérations et comptes ignorés : Les opérations payées ignorées sur les comptes bancaires non ignorés sont incluses dans la variation de trésorerie, mais les opérations sur les comptes bancaires ignorés ne le sont pas.
Comprenez vos prévisions : Les prévisions impactent votre solde de trésorerie différemment dans les périodes passées et futures.
Les taux de conversion comptent : Pour les comptes multi-devises, soyez conscient des taux de conversion appliqués, car ils affectent votre solde de trésorerie consolidé.
Q&R ❓
Pourquoi mon solde de trésorerie ne correspond-il pas à la somme des encaissements et décaissements dans le tableau de trésorerie ?
Le calcul du solde de trésorerie inclut toutes les opérations payées sur les comptes bancaires non ignorés, y compris les opérations payées ignorées, qui peuvent ne pas être reflétées directement dans le tableau de trésorerie. De plus, les différences de taux de conversion et les opérations des comptes ignorés peuvent causer des écarts.
Comment les comptes bancaires ignorés affectent-ils mon solde de trésorerie ?
Les comptes bancaires ignorés sont exclus du calcul du solde de trésorerie. Les opérations sur ces comptes n'impactent pas le solde de trésorerie consolidé mais sont incluses dans le tableau de trésorerie. Lorsque vous visualisez ces comptes individuellement, leurs soldes de trésorerie et variations sont affichés.
Puis-je voir les taux de conversion utilisés dans mes calculs de solde de trésorerie ?
Oui, vous pouvez exporter les taux de conversion utilisés en allant à : ⚙️ Paramètres > Exporter mes données > Taux de conversion. Cela vous permet de voir tous les taux appliqués à vos comptes multi-devises lors du calcul du solde de trésorerie.