Was ist konzerninterne Finanzierung?
Die konzerninterne Finanzierung ermöglicht es Ihnen, interne Darlehen zwischen Ihren Einheiten oder von externen benutzerdefinierten Kreditgebern zu verfolgen. Nach der Aktivierung für Ihre Organisation können Sie geliehene Beträge, Rückzahlungen und aufgelaufene Zinsen überwachen.
Wie aktiviere ich das Modul für konzerninterne Finanzierung?
Kontaktieren Sie Ihren Agicap-Administrator, um die Funktion zu aktivieren.
Nach der Aktivierung ist sie für alle Einheiten und Konsolidierungen in Ihrer Organisation verfügbar.
Alle Benutzer können über das Treasury-Menü auf die konzerninterne Finanzierung zugreifen. Wählen Sie Finanzierung -> Konzerninterne Finanzierung.
Wie erstelle und bearbeite ich eine Finanzierung?
Wählen Sie den Darlehensgeber und den Darlehensnehmer: Wählen Sie eine beliebige Agicap-Einheit aus Ihrer Organisation oder einen freigegebenen benutzerdefinierten Darlehensgeber.
Wählen Sie die Währung: Sie können jede Währung verwenden, um lokale Anforderungen zu erfüllen.
Legen Sie ein Anfangsdatum und einen Anfangssaldo fest (optional): Dies ist hilfreich, wenn Sie sich bereits in der Mitte einer Finanzierung befinden und die Verfolgung ab jetzt ohne Rückdatierung beginnen möchten.
Hinzufügen, um die Erstellung Ihrer Finanzierung zu bestätigen.
Wie zeichne ich Darlehensbuchungen auf?
Fügen Sie eine Auszahlung (Abruf) hinzu, wenn der Darlehensnehmer Mittel erhält.
Fügen Sie eine Rückzahlung hinzu, wenn der Darlehensnehmer Kapital an den Darlehensgeber zurückzahlt.
Alle Buchungen aktualisieren den aktuellen Saldo sofort.
Für gleichzeitige Kapital- und Zinsrückzahlungen zeichnen Sie beide am selben Tag als separate Bewegungen auf.
Wie importiere ich konzerninterne Transaktionen aus Excel?
Sie können jetzt konzerninterne Transaktionen direkt aus einer Excel-Datei importieren, was die Verwaltung Ihrer Finanzierungshistorie schneller und einfacher macht. So geht's:
Laden Sie die Vorlage herunter: Verwenden Sie die bereitgestellte klare Vorlage, um sicherzustellen, dass Ihre Daten korrekt formatiert sind.
Fügen Sie Transaktionen hinzu: Sie können Transaktionen für alle Finanzierungen über alle Einheiten hinweg in einer einzigen Datei einfügen.
Zukünftige Transaktionen: Beim Import zukünftiger Transaktionen werden automatisch entsprechende erwartete Transaktionen erstellt.
Fehlerbehandlung: Wenn ein Fehler während des Imports auftritt, wird eine spezifische Fehlermeldung die Zeile und das Problem anzeigen, sodass Sie es schnell beheben können.
Diese Funktion ist besonders nützlich für den Import von Transaktionshistorien, vollständigen Tilgungsplänen von konzerninternen Darlehen oder Transaktionen aus Buchhaltungsunterlagen, die nicht aus Bankunterlagen verfolgt wurden.
Wie werden Zinsen berechnet?
Nur Festzins: Zinsen werden basierend auf dem Zinssatz der Finanzierung berechnet.
Aufgelaufene Zinsen: Täglich berechnet, unter Berücksichtigung jedes täglichen Saldos bis zur nächsten Transaktion oder zum aktuellen Datum.
Zinstage-Konvention: Wählen Sie "genau/360" oder "genau/365", um den Bedingungen Ihrer Finanzierung zu entsprechen.
Prognostizierte Zinsen: Sehen Sie die prognostizierten Zinsen für monatliche, vierteljährliche oder jährliche Zeiträume basierend auf zukünftigen Transaktionen.
Wie automatisiere ich Überweisungen aus der Cash-Disposition?
Wenn Sie einen manuellen oder automatischen Ausgleichsvorschlag zwischen Einheiten bestätigen, wird jede gültige konzerninterne Finanzierung aktualisiert, um die entsprechende Auszahlung oder Rückzahlung widerzuspiegeln.
💡 Tipps
Verwenden Sie das Initialisierungsdatum für laufende Finanzierungen, ohne vollständige historische Daten zu benötigen.
Kombinieren Sie Kapital- und Zinsrückzahlungsbewegungen an einem einzigen Datum, um kapitalisierte Zinsen zu behandeln.
Wechseln Sie die Zinstage-Konventionen, wenn Ihre rechtlichen oder finanziellen Bedingungen präzise Berechnungen erfordern.
FAQ ❓
Wie verwalte ich Finanzierungen in mehreren Währungen?
Sie können jede Finanzierung in ihrer eigenen Währung definieren. Stellen Sie beim Hinzufügen von Transaktionen sicher, dass Sie diese mit der Währung der Finanzierung abgleichen, um genaue Aufzeichnungen zu gewährleisten.
Kann ich variable Zinssätze festlegen?
Derzeit unterstützt die konzerninterne Finanzierung nur Festzinssätze. Wenn Sie den Zinssatz ändern müssen, können Sie einen neuen Finanzierungseintrag erstellen oder den Zinssatz zu einem neuen Startdatum bearbeiten.
Was passiert, wenn ich ein Darlehen teilweise zurückzahle?
Zeichnen Sie die Rückzahlung mit dem genauen Betrag des zurückgezahlten Kapitals auf. Dies reduziert sofort den ausstehenden Saldo und berechnet die laufenden Zinsen entsprechend neu.
Welche Zinstage-Konvention sollte ich wählen?
Verwenden Sie diejenige, die Ihrem Vertrag entspricht:
Genau/360 ist in einigen Bankkontexten üblich.
Genau/365 ist in anderen Rechtsordnungen für eine genauere tägliche Berechnung üblich.
Kann ich Zinsen über das aktuelle Jahr hinaus prognostizieren?
Ja. Sie können die Prognosen für das Monats-, Quartals- oder Jahresende einsehen. Eine Verlängerung über das aktuelle Jahr hinaus folgt denselben Berechnungen und bietet Ihnen Einblick in zukünftige Zeiträume.