Was ist konzerninterne Finanzierung?
Die konzerninterne Finanzierung ermöglicht es Ihnen, interne Darlehen zwischen Ihren Einheiten oder von externen benutzerdefinierten Darlehensgebern zu verfolgen. Nach der Aktivierung für Ihre Organisation können Sie geliehene Beträge, Rückzahlungen und aufgelaufene Zinsen überwachen. Darüber hinaus können aus der Cash-Disposition erstellte Ausgleichsüberweisungen nun automatisch im Modul für konzerninterne Finanzierungen erfasst werden, was die Verwaltung von konzerninternen Darlehen vereinfacht.
Mit dem neuesten Update hat Agicap eine Automatische Erkennungsfunktion eingeführt, um interne Finanzierungs-Cashflows zu identifizieren. Diese Funktion listet Paare von bezahlten Transaktionen mit demselben Datum, Betrag und entgegengesetzten Typen (Ein-/Auszahlung) zwischen zwei Einheiten derselben Organisation auf, die eine konzerninterne Finanzierungsbeziehung in derselben Währung eingerichtet haben. Dies ist der erste Schritt zur Automatisierung der Erfassung interner Geldtransaktionen und macht das Modul besonders nützlich für Kunden mit hohem Transaktionsvolumen oder Cash-Pooling, das außerhalb von Agicap verwaltet wird.
Wie aktiviere ich das Modul für konzerninterne Finanzierungen?
Kontaktieren Sie Ihren Agicap-Administrator, um die Funktion zu aktivieren.
Nach der Aktivierung erscheint sie für alle Einheiten und Konsolidierungen in Ihrer Organisation.
Alle Benutzer können über das Treasury-Menü auf die konzerninterne Finanzierung zugreifen. Wählen Sie Finanzierung -> Konzerninterne Finanzierung.
Wie erstelle und bearbeite ich eine Finanzierung?
Klicken Sie auf Finanzierung hinzufügen oder bearbeiten Sie eine bestehende.
Wählen Sie den Darlehensgeber und den Darlehensnehmer aus: Wählen Sie eine beliebige Agicap-Einheit aus Ihrer Organisation oder einen freigegebenen benutzerdefinierten Darlehensgeber.
Wählen Sie die Währung aus: Die Finanzierung wird in EUR erstellt, unabhängig von den Standardwährungen der Einheiten.
Legen Sie ein Anfangsdatum und einen Anfangssaldo fest (optional): Dies ist hilfreich, wenn Sie sich bereits in der Mitte einer Finanzierung befinden und die Verfolgung ab jetzt ohne Rückdatierung beginnen möchten.
Hinzufügen / Bearbeiten, um die Erstellung Ihrer Finanzierung zu bestätigen.
Wie zeichne ich Darlehenstransaktionen auf?
Fügen Sie eine Auszahlung hinzu, wenn der Darlehensnehmer Mittel erhält.
Fügen Sie eine Rückzahlung hinzu, wenn der Darlehensnehmer Kapital an den Darlehensgeber zurückzahlt.
Alle Transaktionen aktualisieren den aktuellen Saldo sofort.
Für gleichzeitige Kapital- und Zinsrückzahlungen zeichnen Sie beide am selben Tag als separate Bewegungen auf.
Wenn aus der Cash-Disposition erstellte Ausgleichsüberweisungen und eine gültige Finanzierung zwischen den Einheiten in derselben Währung existieren, werden die Transaktionen nun automatisch im Modul für konzerninterne Finanzierungen erfasst.
Mit der neuen Automatischen Erkennungsfunktion identifiziert Agicap auch potenzielle konzerninterne Transaktionen basierend auf bezahlten Transaktionen. Beachten Sie jedoch, dass ausstehende Transaktionen (z. B. von Bankverbindungen oder EBICS-Intraday) ausgeschlossen sind, es sei denn, sie sind mit spezifischen sprachbasierten Schlüsselwörtern wie "Vorübergehend", "Temporaire" oder ähnlichem gekennzeichnet. Ignorierte oder stornierte Transaktionen werden ebenfalls berücksichtigt, um die Genauigkeit zu gewährleisten.
Wie importiert man konzerninterne Transaktionen aus Excel?
Sie können jetzt konzerninterne Transaktionen direkt aus einer Excel-Datei importieren und so Ihre Finanzierungshistorie schneller und einfacher verwalten. So geht's:
Laden Sie die Vorlage herunter: Verwenden Sie die bereitgestellte übersichtliche Vorlage, um sicherzustellen, dass Ihre Daten korrekt formatiert sind.
Fügen Sie Transaktionen hinzu: Sie können Transaktionen für alle Finanzierungen über alle Einheiten hinweg in eine einzige Datei aufnehmen.
Zukünftige Transaktionen: Wenn Sie zukünftige Transaktionen importieren, werden automatisch passende erwartete Transaktionen erstellt.
Fehlerbehandlung: Wenn während des Imports ein Fehler auftritt, werden in einer speziellen Fehlermeldung die Zeile und das Problem angezeigt, damit Sie das Problem schnell beheben können.
Diese Funktion ist besonders nützlich für den Import von konzerninternen Transaktionsverläufen, vollständigen Tilgungsplänen von konzerninternen Darlehen oder Transaktionen aus Buchhaltungsunterlagen, die nicht in den Bankunterlagen nachverfolgt wurden.
Wie werden die Zinsen berechnet?
Nur Festzins: Die Zinsen werden auf der Grundlage des Zinssatzes der Finanzierung berechnet.
Aufgelaufene Zinsen: Werden Tag für Tag berechnet, wobei jeder Tagessaldo bis zur nächsten Transaktion oder dem aktuellen Datum berücksichtigt wird.
Konvention für die Tageszählung: Wählen Sie „exakt/360“ oder „exakt/365“, um Ihre Finanzierungsbedingungen zu berücksichtigen.
Prognostizierte Zinsen: Zeigen Sie die prognostizierten Zinsen für monatliche, vierteljährliche oder jährliche Zeiträume an, die auf zukünftigen Transaktionen basieren.
Wie automatisiert man Überweisungen aus der Cash-Positionierung?
Wenn Sie einen manuellen oder automatischen Ausgleichsvorschlag zwischen Unternehmen bestätigen, wird jede gültige konzerninterne Finanzierung aktualisiert, um die entsprechende Inanspruchnahme oder Rückzahlung widerzuspiegeln. Mit dem neuesten Update werden Ausgleichstransfers, die aus der Cash-Disposition heraus erstellt werden, nun automatisch im Modul für konzerninterne Finanzierungen erfasst, wenn zwischen den beiden Einheiten eine Finanzierung in derselben Währung wie die Transaktion besteht. Damit entfällt die Notwendigkeit einer manuellen Eingabe und Ihre Aufzeichnungen sind immer auf dem neuesten Stand.
Zu beachtende Beschränkungen:
Es werden nur Überweisungen erfasst, die aus der Cash-Disposition heraus erstellt wurden. Überweisungen, die aus der Kreditorenbuchhaltung (AP) erstellt oder direkt über eine Banküberweisung außerhalb von Agicap ausgeführt werden, werden nicht erfasst.
Wenn Ausgleichsüberweisungen später als erwartet erfolgen oder storniert werden, werden Änderungen in den erwarteten Transaktionen oder in der Kreditorenbuchhaltung nicht im gruppeninternen Modul berücksichtigt.
Wenn es mehrere Finanzierungen zwischen denselben zwei Einheiten in derselben Währung wie die Transaktion gibt, wird das System nichts aufzeichnen.
Wenn keine Finanzierung zwischen den beiden Einheiten existiert, wird das System nicht vorschlagen, eine hinzuzufügen, und es wird keine Transaktion aufgezeichnet.
Bei Überweisungen zwischen Konten in verschiedenen Währungen wird die Währung des Zielbankkontos verwendet, um die entsprechende Finanzierung zu finden.
Rückzahlungen von einem Darlehensnehmer an einen Darlehensgeber werden automatisch als 100%ige Kapitalrückzahlung betrachtet, ohne Zinsen oder aufgelaufene Beträge.
Wie können neue Nutzer schnell in die konzerninterne Finanzierung einbezogen werden?
Für neue Kunden, die noch keine konzerninterne Finanzierung eingerichtet haben, haben wir einen schnellen Einführungsprozess eingeführt:
Sie werden aufgefordert, die Finanzierungsbeziehungen zwischen Ihren Einheiten (z. B. der Holding und ihren verschiedenen Tochtergesellschaften) einzugeben.
Wählen Sie einen Startzeitraum: vor einer Woche, vor einem Monat oder heute.
Agicap legt automatisch alle konzerninternen Transaktionen mit Standardwerten an, die Sie später ändern können. Das System startet auch eine automatische Erkennung von bezahlten Transaktionen, um sie auszufüllen.
Mit dieser Funktion können Sie gruppeninterne Finanzierungen mit nur wenigen Klicks einrichten und gruppeninterne Transaktionen mit automatischer Erkennung abrufen.
💡 Tipps
Verwenden Sie das Initialisierungsdatum für laufende Finanzierungen, ohne dass Sie vollständige historische Daten benötigen.
Kombinieren Sie Kapital- und Zinsrückzahlungsbewegungen an einem einzigen Datum, um kapitalisierte Zinsen zu behandeln.
Wechseln Sie die Konventionen der Tageszählung, wenn Ihre rechtlichen oder finanziellen Bedingungen genaue Berechnungen erfordern.
Nutzen Sie die automatische Erfassung von Ausgleichstransfers aus der Cash Positioning, um Zeit zu sparen und manuelle Fehler zu reduzieren.
Nutzen Sie die neue Registerkarte „Automatische Erkennung“, um potenzielle konzerninterne Transaktionen, die vom Agicap-Algorithmus identifiziert wurden, zu überprüfen und auf ihre Richtigkeit hin zu validieren.
FAQ ❓
Wie verwalte ich Finanzierungen in mehreren Währungen?
Sie können jede Finanzierung in ihrer eigenen Währung definieren. Achten Sie beim Hinzufügen von Transaktionen darauf, dass diese mit der Währung der Finanzierung übereinstimmen, damit die Aufzeichnungen korrekt sind. Beachten Sie, dass neue Finanzierungen immer in EUR angelegt werden.
Kann ich variable Zinssätze festlegen?
Derzeit unterstützt die konzerninterne Finanzierung nur feste Zinssätze. Wenn Sie den Zinssatz ändern müssen, können Sie einen neuen Finanzierungseintrag erstellen oder den Zinssatz zu einem neuen Startdatum bearbeiten.
Was passiert, wenn ich ein Darlehen teilweise zurückzahle?
Erfassen Sie die Rückzahlung mit dem genauen Kapitalbetrag, den Sie zurückzahlen. Dadurch wird der ausstehende Saldo sofort reduziert und die laufenden Zinsen werden entsprechend neu berechnet.
Welche Konvention der Tageszählung soll ich wählen?
Verwenden Sie diejenige, die zu Ihrem Vertrag passt:
Exact/360 ist in einigen Bankkontexten üblich.
In anderen Rechtsordnungen ist Exact/365 für eine genauere tägliche Berechnung üblich.
Kann ich die Zinsen über das laufende Jahr hinaus vorhersagen?
Ja. Sie können die Prognosen zum Monatsende, zum Quartalsende oder zum Jahresende einsehen. Wenn Sie über das laufende Jahr hinausgehen, werden die gleichen Berechnungen durchgeführt, so dass Sie einen Überblick über künftige Zeiträume erhalten.