Was ist die Schuldenprognose?
Die Schuldenprognose integriert automatisch Ihre Kreditrückzahlungen (Kapital + Zinsen) in Ihre Liquiditätsprognose. Sie erhalten eine neue Schulden-Kategorie, die einen Prognosetyp „Generiert aus dem Schuldenplan“ anzeigt, den Sie nicht überschreiben oder manuell bearbeiten können. Die Beträge erscheinen in der Währung Ihrer Liquiditätsprognose, basierend auf dem ausstehenden Kapital und dem Zinssatz.
Wie richtet man dies ein?
Öffnen Sie das Schuldenmodul.
Aktivieren Sie „Synchronisierung mit Prognose“. (Klicken Sie auf ... Optionen, um diese Möglichkeit zu sehen). Sie sehen eine Schulden-Kategorie in Ihrer Liquiditätsprognose erscheinen.
Überprüfen Sie das Seitenpanel in der Liquiditätsprognose. Jede Rate wird mit Kapital- und Zinsbeträgen für jede verwendete Währung detailliert dargestellt.
Verfolgen Sie Aktualisierungen. Wenn Sie Ihren Schuldenplan anpassen (z. B. Zinssätze oder Zeitpläne), fließen die neuen Beträge automatisch in Ihre Liquiditätsprognose ein.
Wie erstellt man erwartete Transaktionen für Schuldenraten?
Wählen Sie „Erstellen Sie erwartete Transaktionen im Zusammenhang mit dieser Finanzierung“ beim Erstellen oder Bearbeiten Ihrer Schulden.
Ordnen Sie ein Bankkonto in derselben Währung wie die Schulden zu. Dieses Konto ist das, von dem Ihre Rückzahlung abgebucht wird.
Sehen Sie automatisch generierte 6-Monats-Raten in Ihren „Erwarteten Transaktionen“. Diese werden aktualisiert, wenn sich Ihre Schuldenbasis ändert (z. B. variable Zinssätze).
Kategorisieren oder verknüpfen Sie diese erwarteten Transaktionen mit einem Projekt, wenn Sie möchten. Sie können diese Raten nicht manuell bearbeiten oder löschen.
Fortgeschrittenes Wissen über Unterschiede in den Gesamtbeträgen
Wenn die Summe aus Kapital + Zinsen im Seitenpanel nicht mit der einzelnen Gesamtsumme in der Liquiditätsprognose übereinstimmt, liegt dies oft daran, dass die Eingabefrequenz nicht mit der Anzeigefrequenz übereinstimmt (z. B. wöchentlich vs. monatlich). Kleine Rundungsdifferenzen können ebenfalls auftreten, was zu geringfügigen Abweichungen von ein paar Cent in Ihren monatlichen oder wöchentlichen Gesamtsummen führt.
💡 Tipps
Sie können verschiedene Kreditstrukturen mit linearer, nicht-linearer oder endfälliger Amortisation verfolgen.
Wenn Sie eine detailliertere Ansicht benötigen, erstellen Sie Unterkategorien unter der Schulden-Kategorie, um verschiedene Kreditverwendungszwecke zu kennzeichnen (z. B. „Bankkredit A“, „Leasing“).
FAQ ❓
Kann ich die Beträge der Kategorie „Schulden“ überschreiben oder manuell bearbeiten?
Nein. Ihre Schuldenprognose stammt aus dem Schuldenmodul. Wann immer Sie die Schuldendetails aktualisieren (z. B. Zinssätze oder Beratungstermin), wird die Liquiditätsprognose automatisch aktualisiert.
Warum weicht die Gesamtprognose von der Summe aus Kapital + Zinsen ab?
Aggregationsfrequenz und Rundung können kleine Abweichungen verursachen. Wenn Ihre Prognosefrequenz nicht mit Ihrer Anzeigefrequenz übereinstimmt (z. B. Wochen, die sich über zwei Monate erstrecken), können Sie leicht unterschiedliche Beträge aufgrund von taggenauen Aufteilungen sehen.
Kann ich eine bevorstehende Schuldenrate manuell abstimmen oder entfernen?
Nein. Durch diese Funktion generierte Schuldenraten sind nicht manuell abstimmbar. Sie verschwinden automatisch, sobald ihr Fälligkeitsdatum erreicht ist, und werden durch reale Banktransaktionen ersetzt, sobald diese in Ihrem Feed erscheinen.
Muss ich die Zinsen für Kredite mit variablem Zinssatz neu berechnen?
Nein. Agicap aktualisiert Ihre bevorstehenden Raten automatisch, wenn Sie Ihren Schuldenplan anpassen (z. B. neue Euribor- oder andere Indexaktualisierungen). Ihre Liquiditätsprognose spiegelt diese Änderungen sofort wider.