Schritt 1: Allgemeine Informationen

Benennen Sie Ihre Schuld (z. B. „Unternehmensdarlehen“ oder „Flottenleasing“).
Geben Sie den Kapitalbetrag ein (oder die steuerfreie Miete für Leasing).
Wählen Sie Ihre Entität aus, wenn Sie auf konsolidierter Ebene arbeiten.
Legen Sie die Währung fest (Standard ist die Einheit).
(Optional) Fügen Sie Tags und PDF-Dokumente für zukünftige Referenzen hinzu:
- Verwenden Sie Tags (z. B. Bankname, Projekt), um Schulden später zu filtern oder zu gruppieren.
- Speichern Sie relevante PDFs (wie Verträge), um sie immer griffbereit zu haben.

Schritt 2: Schuldenart und Zinsberechnung

Wählen Sie die Schuldenart aus:
- Festverzinsliches Darlehen
- Variabel verzinsliches Darlehen
- Leasing
- Sonstige
Entscheiden Sie, wie der Tilgungsplan ausgefüllt werden soll:
- Importieren Sie eine .xlsx-Datei, wenn Sie bereits einen Rückzahlungsplan haben.
- Automatisch generieren, indem Sie grundlegende Finanzierungsbedingungen eingeben:
  - Tilgungsart (konstante Tilgung, konstante Annuitäten, Endfälliges Darlehen)
  - Zins-/Marge-/Indexsatz
  - Anzahl der Raten und Zahlungsfrequenz
  - Darlehensbeginn und Datum der ersten Rate
(Für variabel verzinste Darlehen) Fügen Sie Absicherungsinstrumente hinzu, falls erforderlich:
- Geben Sie den Typ (Cap oder Swap), den Satz und den Zeitraum an.
- Wählen Sie den Prozentsatz des ausstehenden Kapitals, der abgedeckt werden soll (z. B. 70 %).

Schritt 3: Amortisierungsplan

Überprüfen Sie den Plan, um Ihre bevorstehenden Zahlungen (Kapital + Zinsen) zu sehen.
Automatisch berechnen oder überschreiben:
- Wenn „Zinsen automatisch neu berechnen“ aktiviert ist, berechnet Agicap die Zinsen für zukünftige Pläne neu (nützlich für variable Zinssätze).
- Wenn deaktiviert, entscheiden Sie die endgültigen Zahlen.
Laden Sie den Plan jederzeit als Excel-Datei herunter.

Automatische erwartete Transaktionen erstellen

Aktivieren Sie „Erwartete Transaktionen im Zusammenhang mit dieser Finanzierung erstellen“ während Schritt 1.
Wählen Sie das Bankkonto in derselben Währung aus, in der Beträge belastet werden.
Agicap aktualisiert diese Raten automatisch in Ihrer Liquiditätsprognose für die nächsten 6 Monate. Sie können wie gewohnt kategorisiert und Projekten zugeordnet werden.

💡 Tipps

Verwenden Sie Tags (z. B. „Immobilien“, „Fahrzeugflotte“), um Schulden in Ihrem Plan oder Dashboard einfach zu filtern.
Vorschau hochgeladener PDFs direkt aus dem Seitenbereich der Schuld für schnelle Überprüfungen.
Wenn sich Ihre Zinsen ändern (z. B. aktualisierter Euribor), lassen Sie „Zinsen automatisch neu berechnen“ aktiviert, damit zukünftige Raten genau bleiben.

FAQ ❓

Kann ich mehrere PDF-Dokumente zu meiner Schuld hinzufügen?

Ja. Sie können während Schritt 1 (Allgemeine Informationen) beliebig viele PDF-Dokumente (<50 MB pro Datei) hochladen. Sie können diese später beim Bearbeiten der Finanzierung öffnen, herunterladen oder entfernen.

Was ist, wenn ich nur Zinsbeträge importieren und Agicap die Kapitalrückzahlung berechnen lassen möchte?

Stellen Sie den Schuldentyp auf ein variabel verzinstes Darlehen ein, generieren oder importieren Sie die Kapitalzahlungen in Schritt 2 und lassen Sie „Zinsen automatisch neu berechnen“ aktiv. Agicap berechnet dann die Zinsen basierend auf den gewählten Bedingungen.

Wie kann ich meine Schulden in einem benutzerdefinierten Dashboard filtern?

Verwenden Sie Ihre gewählten Tags oder den Schuldnamen. Wenn Sie einen Dashboard-Datensatz erstellen, wählen Sie die relevanten Tags aus und entscheiden Sie, ob Sie Schulden anzeigen möchten, die „irgendeinem“ oder „allen“ dieser Tags entsprechen. Dies gibt Ihnen die Flexibilität, Schulden zu gruppieren oder bestimmte Kategorien anzusehen.