Schritt 1: Allgemeine Informationen
Benennen Sie Ihre Schuld (z. B. „Unternehmensdarlehen“ oder „Flottenleasing“).
Geben Sie den Kapitalbetrag ein (oder die Nettomiete für Leasing).
Wählen Sie Ihre Einheit aus, wenn Sie auf konsolidierter Ebene arbeiten.
Legen Sie die Währung fest (Standard ist die Einheitensprache).
(Optional) Fügen Sie Tags und PDF-Dokumente für zukünftige Referenzen hinzu:
Verwenden Sie Tags (z. B. Bankname, Projekt), um Schulden später zu filtern oder zu gruppieren.
Speichern Sie relevante PDFs (wie Verträge), um sie jederzeit griffbereit zu haben.
Schritt 2: Schuldenart und Zinsberechnung
Wählen Sie die Schuldenart aus:
Festzinsdarlehen
Variabel verzinsliches Darlehen (mit optionaler Absicherung)
Leasing
Andere
Entscheiden Sie, wie der Tilgungsplan ausgefüllt werden soll:
Importieren Sie eine .xlsx-Datei, wenn Sie bereits einen Rückzahlungsplan haben.
Automatisch generieren, indem Sie grundlegende Finanzierungsbedingungen eingeben:
Tilgungsart (konstante Tilgung, konstante Annuitäten, endfällig)
Zins-/Marge-/Indexsatz
Anzahl der Raten und Zahlungsfrequenz
Darlehensbeginn und erstes Ratenzahlungsdatum
(Neu) Für variabel verzinsliche Darlehen können Sie jetzt die Tilgungsart „konstante Annuität“ auswählen.
(Für variabel verzinsliche Darlehen) Fügen Sie bei Bedarf Absicherungsinstrumente hinzu:
Geben Sie Typ (Cap oder Swap), Satz und Zeitraum an.
Wählen Sie den Prozentsatz des ausstehenden Kapitals, der abgedeckt werden soll (z. B. 70 %).
Schritt 3: Tilgungsplan
Überprüfen Sie den Plan, um Ihre bevorstehenden Zahlungen (Kapital + Zinsen) zu sehen.
Automatisch berechnen oder überschreiben:
Wenn „Zinsen automatisch neu berechnen“ aktiviert ist, berechnet Agicap die Zinsen für zukünftige Pläne neu.
Wenn deaktiviert, legen Sie die endgültigen Zahlen fest.
Laden Sie den Plan jederzeit als Excel-Datei herunter.
Automatische erwartete Transaktionen erstellen
Aktivieren Sie „Erwartete Transaktionen für diese Schuld erstellen“ während Schritt 1.
Wählen Sie das Bankkonto in derselben Währung aus, in der Beträge belastet werden.
(Aktualisiert) Agicap aktualisiert diese Raten in Ihrer Liquiditätsprognose automatisch für die nächsten 6 Monate.
💡 Tipps
Verwenden Sie Tags (z. B. „Immobilien“, „Fahrzeugflotte“), um Schulden in Ihrem Plan oder Dashboard einfach zu filtern.
Vorschau hochgeladener PDFs direkt im Seitenbereich der Schuld für schnelle Überprüfungen.
(Aktualisiert) Wenn sich Ihre Zinsen ändern, halten Sie „Zinsen automatisch neu berechnen“ aktiviert, damit zukünftige Raten genau bleiben.