Welche Wechselkurse werden für Währungsumrechnungen verwendet?
Agicap verwendet Wechselkurse, um Transaktionen und Salden in Ihre gewählte Währung umzurechnen. So werden die Kurse bestimmt:
Standardkurse: Wenn kein benutzerdefinierter Kurs angegeben ist, verwendet Agicap Wechselkurse von unserem Partner Currency Layer.
Benutzerdefinierte Kurse: Sie können bei Bedarf eigene Wechselkurse angeben.
Für Berechnungen von Gesamteinnahmen und -ausgaben
Bezahlte Transaktionen: Der Wechselkurs am Datum der Transaktion wird verwendet.
Erwartete Transaktionen: Der Wechselkurs des aktuellen Tages wird angewendet.
Prognosen: Der Wechselkurs vom ersten Tag des aktuellen Abrechnungszeitraums (z. B. der erste Tag des Monats).
Für Berechnungen des Kassenbestands
Anfangsbestand: Verwendet den Wechselkurs vom ersten Tag des aktuellen Abrechnungszeitraums.
Endbestand: Verwendet den Wechselkurs vom ersten Tag des nächsten Abrechnungszeitraums (oder den aktuellen Tageskurs für zukünftige Abrechnungszeiträume).
Wie exportiere ich die in Berechnungen verwendeten Wechselkurse?
Sie können die in Ihren Berechnungen verwendeten Wechselkurse exportieren:
Gehen Sie zu ⚙️ Einstellungen > Meine Daten exportieren > Wechselkurse.
Wählen Sie die Entität oder Konsolidierung, die Sie exportieren möchten.
Passen Sie den Exportzeitraum an (❗begrenzt auf 5 Jahre).
Laden Sie die Datei herunter, die alle verwendeten Wechselkurse enthält, einschließlich benutzerdefinierter Kurse, falls vorhanden.
Währungsumrechnung in Konsolidierungen
Agicap behandelt Währungsumrechnungen in Konsolidierungen nach denselben Prinzipien wie für einzelne Entitäten. Dies gewährleistet Konsistenz in Ihren Cashflow-Analysen.
Währungsumrechnung im Projekt-Cashflow-Management
Umrechnungen in der Projekt-Cashflow-Tabelle folgen denselben Regeln wie im Cashflow-Plan der Entität.
Der Aktuelle Saldo und die Aktuelle Marge des Projekts werden unter Verwendung der bereits umgerechneten Gesamteinnahmen und -ausgaben berechnet.
Verständnis von Wechselkursdifferenzen 💡
Bei der Arbeit mit mehreren Währungen können Sie in Ihrem Cashflow-Plan eine Differenz namens Wechselkursdifferenz feststellen. Dies tritt auf, weil:
Transaktionen mit den an ihren Daten geltenden Wechselkursen umgerechnet werden.
Kassenbestände mit den Wechselkursen vom Anfang und Ende der Abrechnungszeiträume umgerechnet werden.
Diese Differenz erklärt Schwankungen der Wechselkurse im Laufe der Zeit. Sie stellt keine tatsächlichen Gewinne oder Verluste dar, sondern erklärt die Abweichungen aufgrund von Währungsumrechnungen.
Beispiel
Angenommen, Ihr Konto hat sowohl zu Beginn als auch am Ende des Monats einen Saldo von $100.
Wechselkurs zu Beginn: $1 = €0,95
Wechselkurs am Ende: $1 = €0,90
Die umgerechneten Salden sind:
Anfangssaldo: $100 x 0,95 = €95
Endsaldo: $100 x 0,90 = €90
Die €5-Differenz ist die Wechselkursdifferenz, die die Änderung der Wechselkurse widerspiegelt, nicht jedoch tatsächliche Transaktionsänderungen.
Aktualisierung von Wechselkursen für Transaktionen
Wenn Sie das Zahlungsdatum einer bezahlten Transaktion ändern:
Der Transaktionsbetrag wird mit dem Wechselkurs neu berechnet, der am neuen Zahlungsdatum gilt.
💡 Tipps
Überprüfen Sie regelmäßig Ihre Wechselkurse, insbesondere wenn Sie benutzerdefinierte Kurse verwenden, um sicherzustellen, dass Ihr Cashflow genaue Umrechnungen widerspiegelt.
Denken Sie daran, dass Wechselkurse Ihre Kassenbestände beeinflussen können, selbst ohne tatsächliche Änderungen der Transaktionsbeträge aufgrund von Kursschwankungen.
Q&A ❓
Wie behandelt Agicap Währungsumrechnungen für zukünftige Prognosen?
Agicap verwendet den Wechselkurs vom ersten Tag des aktuellen Abrechnungszeitraums für Prognosen. Dies bietet einen konsistenten Kurs für die Prognose zukünftiger Transaktionen.
Kann ich benutzerdefinierte Wechselkurse für meine Berechnungen angeben?
Ja, Sie können in Agicap benutzerdefinierte Wechselkurse angeben. Dies ermöglicht es Ihnen, Ihre bevorzugten Kurse anstelle der Standardkurse von Currency Layer zu verwenden.
Warum unterscheiden sich meine Kassenbestände, wenn ich die Anzeigehäufigkeit ändere?
Dies kann aufgrund der Berechnungsmethode passieren. Wenn Sie die Anzeigehäufigkeit ändern (z. B. von täglich auf monatlich), können die angewendeten Wechselkurse variieren, was zu kleinen Abweichungen in den umgerechneten Kassenbeständen führt.
Tägliche Anzeige: Der Saldo jedes Tages wird mit dem Kurs des nächsten Tages umgerechnet; mehrere Umrechnungen erfolgen.
Monatliche Anzeige: Der Monatsendbestand wird mit dem Kurs des ersten Tages des nächsten Monats umgerechnet; nur eine Umrechnung erfolgt.
Wie kann ich Wechselkursdifferenzen in meinem Cashflow-Plan minimieren?
Um Wechselkursdifferenzen zu minimieren:
Verwenden Sie nach Möglichkeit konsistent dieselben Wechselkurse.
Aktualisieren Sie Ihre Wechselkurse regelmäßig.
Beachten Sie, dass Wechselkursdifferenzen in der mehrwährungsfähigen Cashflow-Verwaltung aufgrund von Kursschwankungen normal sind.