Synchronisieren Sie Ihre Bankkonten
Um diese Funktion zu nutzen, stellen Sie sicher, dass:
Sie Zahlungen mit EBICS & H2H für Ihre Einheit aktiviert haben.
Ihre Bankkonten auf der Seite "Banken & Integration" synchronisiert und aktiviert sind.
Ihre synchronisierten Bankkonten erscheinen unter Einstellungen > Bankkonten (ebics) im Modul Zahlungen. Nur der Name und die IBAN werden synchronisiert. Um diese Konten im Zahlungsmodul zu verwenden:
Verknüpfen Sie jedes Konto mit einem EBICS/H2H-Vertrag.
Fügen Sie einen BIC hinzu oder erklären Sie das Konto als extern.
Sie können bei Bedarf auch Konten manuell hinzufügen.
Erstellen Sie Ausgleichstransfers aus der Liquiditätspositionierung
Wenn Sie die Berechtigung "Zahlungen vorbereiten" für Ihren Benutzer haben, können Sie Ausgleichstransfervorschläge direkt an das Zahlungsmodul senden:
Überprüfen Sie in der Liquiditätspositionierung Ihre Liquiditätspositionen und identifizieren Sie Konten, die einen Ausgleich benötigen.
Verwenden Sie die Funktion Ausgleichstransfervorschläge, um Transfers zu generieren.
Senden Sie diese Vorschläge an Zahlungen.
Im Modul Zahlungen werden die empfangenen Transfers als Entwurfszahlungen erstellt mit:
Zahlungstyp auf "Intern" gesetzt.
Das belastete Konto ist bereits festgelegt, wenn das Konto synchronisiert ist.
Das Begünstigtenkonto ist angegeben.
Q&A ❓
Was ist Cash Pooling und warum ist es wichtig?
Cash Pooling beinhaltet das Ausgleichen der Liquidität über mehrere Bankkonten, um Überziehungsgebühren zu vermeiden und die Liquiditätsnutzung zu optimieren. Es hilft Ihnen, die Bedürfnisse von Konten mit unzureichenden Mitteln zu decken und überschüssige Liquidität effizient zu nutzen.
Kann ich diese Funktion über mehrere Einheiten hinweg nutzen?
Ja, Sie können Ausgleichstransfers zwischen Einheiten durchführen, die eine direkte Eigentumsverbindung teilen (z. B. Holding und Tochtergesellschaft). Transfers zwischen Tochtergesellschaften können erfordern, dass Gelder über die Holding-Einheit bewegt werden.
Was passiert, wenn meine Bankkonten nicht synchronisiert sind?
Wenn Ihre Bankkonten nicht synchronisiert sind, können Sie sie dennoch manuell im Modul Zahlungen hinzufügen. Die Synchronisierung der Konten stellt jedoch sicher, dass die Informationen im Bank-Tab genau und aktuell sind.