EBICS (Electronic Banking Internet Communication Standard) ermöglicht sichere und standardisierte elektronische Zahlungen. Durch die Nutzung von EBICS in Agicap können Sie:

Zahlungen direkt aus Agicap initiieren, was Zeit spart und manuelle Arbeit reduziert.
Sichere Transaktionen gewährleisten durch verschlüsselte Kommunikation mit Ihrer Bank.
Benutzerberechtigungen und Unterschriften verwalten, die mit den Genehmigungsprotokollen Ihres Unternehmens übereinstimmen.

Schritt 1: Kontaktieren Sie Ihre Bank, um einen EBICS TS-Vertrag zu erstellen

Schritt 2: Fügen Sie Ihren EBICS TS-Vertrag in Agicap hinzu

Gehen Sie zu Agicap Payment > Einstellungen > EBICS TS-Verträge.
Klicken Sie auf Neuen Vertrag erstellen.
Geben Sie Ihre Bankinformationen ein:
- Bankname
- URL
- Partner-ID
- Benutzer-ID
- Host-ID

Zuweisung von Unterzeichnern

Entscheiden Sie, wie Sie die Unterzeichner verwalten möchten:

Einzelner EBICS-Benutzer: Ein EBICS-Benutzer wird von mehreren Agicap-Benutzern geteilt. Jeder kann Zahlungen mit einem gemeinsamen Zertifikat unterzeichnen.
Mehrere EBICS-Benutzer: Jeder EBICS-Benutzer ist mit einem Agicap-Benutzer und seinem eigenen Zertifikat verknüpft. Ideal für individuelle Unterschriften und Rollen.

Verständnis der Unterzeichnerklassen

Weisen Sie die entsprechende Unterzeichnerklasse basierend auf den Benutzerrollen zu:

E (Elektronische Unterschrift): Volle Unterschriftsbefugnis ohne Betragsgrenzen. Geeignet für CFOs.
A (Autorisierende Unterschrift): Hohe Autorität für bedeutende Transaktionen. Ideal für leitende Finanzmanager.
B (Basisbenutzer): Kann Transaktionen initiieren, benötigt jedoch die Autorisierung von A- oder E-Benutzern. Perfekt für Buchhaltungsassistenten.

Schritt 3: Initialisieren Sie den Transportbenutzer

Stellen Sie eine sichere Verbindung zu Ihrer Bank her.

Option A: Neues Zertifikat generieren

Klicken Sie auf Transportbenutzer initialisieren (INI/HIA).
Wählen Sie Neues Zertifikat generieren.
Laden Sie die generierte .pfx-Zertifikatsdatei herunter.
- 💡 Tipp: Bewahren Sie Ihre .pfx-Datei sicher auf. Sie kann nicht wiederhergestellt werden, wenn sie verloren geht.

Option B: Vorhandenes Zertifikat importieren

Wählen Sie Vorhandenes Zertifikat importieren.
Laden Sie Ihre vorhandene .pfx-Zertifikatsdatei hoch.

Schritt 4: Senden Sie Initialisierungsbriefe

Laden Sie die von Agicap bereitgestellten Initialisierungsbriefe herunter.
Unterschreiben Sie die Briefe (digitale Unterschriften werden akzeptiert).
Senden Sie sie per E-Mail an Ihre Bank.
Warten Sie auf die Bestätigung Ihrer Bank.

Schritt 5: Aktivieren Sie den Vertrag in Agicap

Sobald Ihre Bank bestätigt, kehren Sie zu EBICS TS-Verträge in Agicap zurück.
Klicken Sie auf Vertrag aktivieren (HPB).

🎉 Ihr EBICS-Vertrag ist jetzt aktiv und einsatzbereit!

Schritt 6: Fügen Sie dem Vertrag verknüpfte Bankkonten hinzu

Navigieren Sie zu Bankkonten.
Klicken Sie auf Bankkonto hinzufügen.
Geben Sie die Kontodaten ein:
- Kontoname
- IBAN
- Verknüpfter EBICS-Vertrag
- BIC (obligatorisch für Tochter- oder Zentralbanken)
Als externes Konto deklarieren, wenn das Bankkonto nicht von der Bank gehalten wird, die den EBICS-Vertrag hält.

Schritt 7: Zahlungen über Agicap ausführen

Zahlungsvorlagen erstellen

Sie können Zahlungen erstellen aus:

In Agicap Payment gespeicherten Rechnungen.
Erwarteten Transaktionen im Cashflow.
Importierten XML-Dateien aus externer Buchhaltungssoftware.
Manuell im Abschnitt Zahlungen.

Überweisungen generieren

Wählen Sie im Tab Vorbereiten die Zahlungen aus, die Sie verarbeiten möchten.
Klicken Sie auf Überweisung generieren.
- Eine Überweisung ist eine XML-Datei, die Zahlungsdetails enthält.

Zahlungen unterzeichnen

Stellen Sie sicher, dass Sie mit einem Agicap-Benutzer angemeldet sind, der mit dem EBICS-Vertrag verknüpft ist.
Klicken Sie auf Zahlungen unterzeichnen.
Validieren Sie die Unterschrift:
- Geben Sie Ihren Agicap 2FA-Code ein.
- Importieren Sie Ihr .pfx-Signaturzertifikat.

Verwaltung Ihres EBICS-Vertrags

Vertragsdetails bearbeiten: Aktualisieren Sie den Vertragsnamen oder die Bankinformationen nach Bedarf.
Transportbenutzer bearbeiten: Verwalten Sie Ihre Zertifikate und Transporteinstellungen.
Vertrag teilen: Teilen Sie den EBICS-Vertrag mit anderen Einheiten in Ihrer Organisation.
Vertrag oder Unterzeichner löschen: Entfernen Sie Verträge oder Unterzeichner bei Bedarf.

💡 Tipps

Sichern Sie Ihre Zertifikate: Bewahren Sie Ihre .pfx-Zertifikatsdateien immer an einem sicheren Ort auf. Wenn sie verloren gehen, müssen Sie sie widerrufen und neu erstellen.
Benutzerberechtigungen: Stellen Sie sicher, dass Benutzer die entsprechenden Rechte für Zahlungen und Unterschriften haben. Nur Benutzer, die mit dem EBICS-Vertrag verknüpft sind, können Zahlungen ausführen.
Bankkommunikation: Bleiben Sie während des Einrichtungsprozesses mit Ihrer Bank in Kontakt, um Bestätigungen oder Unterstützung zu erhalten.

Q&A ❓

Was passiert, wenn ich mein EBICS-Zertifikat verliere?

Sie müssen Ihre Bank kontaktieren, um das verlorene Zertifikat zu widerrufen. Starten Sie dann die Initialisierung des Transportbenutzers in Agicap neu, um ein neues Zertifikat zu generieren oder zu importieren.

Können mehrere Benutzer Zahlungen unterzeichnen?

Ja! Sie können mehrere EBICS-Benutzer einrichten, die jeweils mit einem Agicap-Benutzer und ihrem eigenen Zertifikat verknüpft sind. Dies ermöglicht es jedem Benutzer, Zahlungen individuell gemäß seinem Autorisierungslevel zu unterzeichnen.

Ist es möglich, dasselbe Zertifikat für mehrere Banken zu verwenden?

Ja, durch den Import eines vorhandenen Zertifikats können Sie dasselbe Zertifikat bei verschiedenen Banken verwenden. Das Generieren eines neuen Zertifikats für jede Bank erhöht jedoch die Sicherheit und begrenzt potenzielle Risiken.