Agicap berechnet Ihren Liquiditätsbestand mithilfe eines schrittweisen Ansatzes, beginnend mit einem gegebenen Punkt (aktueller Liquiditätsbestand) und dem Hinzufügen oder Abziehen aller Transaktionen oder Planwerte. Liquiditätsbestände werden verwendet, um die Kurve der Liquiditätssalden (🔵 blaue Linie im Liquiditätsdiagramm) zu zeichnen und die Liquiditätsbestände zu Beginn und am Ende von Zeiträumen in der Cashflow-Tabelle unter dem Diagramm anzuzeigen.
Allgemeine Formel zur Berechnung des Liquiditätsbestands
Im Kern wird der Liquiditätsbestand am Ende eines Zeitraums berechnet, indem der Liquiditätsbestand am Ende des vorherigen Zeitraums genommen und die Liquiditätsveränderung während des aktuellen Zeitraums hinzugefügt oder abgezogen wird:
Liquiditätsbestand am Ende des Zeitraums = Liquiditätsbestand am Ende des vorherigen Zeitraums ± Liquiditätsveränderung während des Zeitraums
Was ist Liquiditätsveränderung und wie wird sie berechnet?
Die Liquiditätsveränderung stellt die Nettoveränderung der Liquidität während eines Zeitraums dar. Sie kann unterschiedlich berechnet werden, je nachdem, ob Sie vergangene, aktuelle oder zukünftige Zeiträume betrachten.
Für vergangene Zeiträume
In vergangenen Zeiträumen basiert die Liquiditätsveränderung auf tatsächlich bezahlten Transaktionen:
Liquiditätsveränderung = Summe aller bezahlten Transaktionen (einschließlich ignorierter Transaktionen) in nicht ignorierten Bankkonten während des Zeitraums
Hinweis:
Ignorierte bezahlte Transaktionen auf nicht ignorierten Bankkonten sind in der Liquiditätsveränderung enthalten.
Transaktionen auf ignorierten Bankkonten sind nicht enthalten.
Für zukünftige Zeiträume
In zukünftigen Zeiträumen wird die Liquiditätsveränderung berechnet, indem das Maximum Ihrer Planwerte und erwarteten Transaktionen genommen wird:
Liquiditätsveränderung = Maximum von (Planwerten, Summe aller erwarteten Transaktionen auf nicht ignorierten Bankkonten während des Zeitraums)
Hinweis:
Ignorierte erwartete Transaktionen sind nicht in der Berechnung enthalten.
Für den aktuellen Zeitraum
Der aktuelle Zeitraum umfasst eine Kombination aus bezahlten und erwarteten Transaktionen. Die Berechnung kann komplexer sein und muss möglicherweise Kategorie für Kategorie durchgeführt werden, insbesondere wenn Sie Unterkategorien mit Planwerten haben.
Verständnis der Unterschiede zu den Werten in der Cashflow-Tabelle
Es ist wichtig zu beachten, dass die in der Berechnung des Liquiditätsbestands verwendete Liquiditätsveränderung nicht dieselbe ist wie die in den Zellen der Cashflow-Tabelle angezeigten Werte. Während beide Transaktionen und Planwerte umfassen, verwenden sie unterschiedliche Kriterien für die Einbeziehung:
Berechnung des Liquiditätsbestands umfasst alle bezahlten Transaktionen (einschließlich ignorierter bezahlter Transaktionen) auf nicht ignorierten Bankkonten.
Werte der Cashflow-Tabelle können bestimmte Transaktionen ausschließen und sind unterschiedlich organisiert, basierend auf Kategorien und Prognosemethoden.
Daher können Unterschiede auftreten, wenn Sie die Berechnungen des Liquiditätsbestands mit den in Ihrer Cashflow-Tabelle angezeigten Werten vergleichen.
Fortgeschrittenes Wissen
Multi-Konten-Ansicht
Wenn nur eine Auswahl von Bankkonten angezeigt wird, umfasst die Berechnung des Liquiditätsbestands alle nicht ignorierten Bankkonten, es sei denn, alle ausgewählten Konten sind ignoriert. Das bedeutet:
Wenn einige Konten ignoriert werden, beeinflussen deren Transaktionen die Berechnung des Liquiditätsbestands nicht.
Wenn Sie ein ignoriertes Konto einzeln anzeigen, werden dessen Liquiditätsbestand und -veränderungen angezeigt.
Prognosen auf ignorierten Konten
Prognosen, die auf Bankkonten gesetzt sind, die aus dem Unternehmensliquiditätsbestand ignoriert werden, haben spezifische Verhaltensweisen:
Konsolidierte Ansicht: Der Liquiditätsbestand wird nicht durch die Prognosen auf ignorierten Konten beeinflusst.
Einzelkontoansicht: Der Liquiditätsbestand und seine Veränderung werden durch die Prognose beeinflusst.
Multi-Währungs-Konten
Für Bankkonten in verschiedenen Währungen wendet Agicap Wechselkurse an, um alle Liquiditätsbestände zu konsolidieren:
Verwendete Wechselkurse:
Beginn des Zeitraums: Kurs am ersten Tag des aktuellen Zeitraums.
Ende des Zeitraums: Kurs am ersten Tag des nächsten Zeitraums (oder der aktuelle Tageskurs für zukünftige Zeiträume).
Export von Wechselkursen:
Gehen Sie zu Einstellungen > Daten exportieren > Wechselkurse.
Sie können Wechselkurse für alle in Ihren Konten oder Konsolidierungen verwendeten Währungen exportieren.
Passen Sie den exportierten Zeitraum an (bis zu 5 Jahre).
💡 Tipps
Behalten Sie ignorierte Transaktionen und Konten im Auge: Ignorierte bezahlte Transaktionen auf nicht ignorierten Bankkonten sind in der Liquiditätsveränderung enthalten, aber Transaktionen auf ignorierten Bankkonten nicht.
Verstehen Sie Ihre Prognosen: Prognosen beeinflussen Ihren Liquiditätsbestand unterschiedlich in vergangenen und zukünftigen Zeiträumen.
Wechselkurse sind wichtig: Für Multi-Währungs-Konten sollten Sie sich der angewendeten Wechselkurse bewusst sein, da sie Ihren konsolidierten Liquiditätsbestand beeinflussen.
FAQ❓
Warum stimmt mein Liquiditätsbestand nicht mit der Summe der Ein- und Auszahlungen in der Cashflow-Tabelle überein?
Die Berechnung des Liquiditätsbestands umfasst alle bezahlten Transaktionen auf nicht ignorierten Bankkonten, einschließlich ignorierter bezahlter Transaktionen, die möglicherweise nicht direkt in der Cashflow-Tabelle widergespiegelt werden. Zusätzlich können Wechselkursdifferenzen und Transaktionen von ignorierten Konten zu Abweichungen führen.
Wie beeinflussen ignorierte Bankkonten meinen Liquiditätsbestand?
Ignorierte Bankkonten sind von der Berechnung des Liquiditätsbestands ausgeschlossen. Transaktionen auf diesen Konten beeinflussen den konsolidierten Liquiditätsbestand nicht, sind jedoch in der Cashflow-Tabelle enthalten. Wenn Sie diese Konten einzeln anzeigen, werden deren Liquiditätsbestände und -veränderungen angezeigt.
Kann ich die in meinen Liquiditätsbestandsberechnungen verwendeten Wechselkurse sehen?
Ja, Sie können die verwendeten Wechselkurse exportieren, indem Sie zu Einstellungen > Daten exportieren > Wechselkurse gehen. Dies ermöglicht es Ihnen, alle auf Ihre Multi-Währungs-Konten angewendeten Kurse während der Berechnung des Liquiditätsbestands zu sehen.