Accounts Receivable vous permet de surveiller vos comptes clients ainsi que les risques de non-paiements liés à ceux-ci grâce à la fonction Limite de crédit.
Cette nouvelle fonctionnalité est disponible par défaut pour tous nos clients : vous pouvez la trouver dans notre nouvel onglet "Gestion du risque".
Pourquoi définir une limite de crédit par client ?
La limite de crédit est l'encours maximum que vous acceptez de la part d'un de vos clients. Elle dépend du montant total dû par ce client. Elle augmente lorsque vous envoyez une nouvelle facture à ce client (parce que le montant total dû par ce client augmente), et diminue lorsque votre client vous paie une ou plusieurs factures.
Il y a plusieurs façons d'utiliser cette option :
Vous avez un grand nombre de clients qui ont à peu près tous la même taille
Dans ce cas, vous pouvez définir une limite de crédit commune à tous vos clients. De cette manière, vous aurez facilement une visibilité sur les clients qui dépassent régulièrement cette limite et qui vous font courir plus de risques que les autres.
Vous avez différentes typologies de client (Petite et moyenne entreprise et grand compte)
Dans ce cas, nous vous recommandons de définir une limite de crédit personnalisée pour chacun de vos clients. Cela peut se faire aussi selon leur typologie soit une même limite pour les petits clients, une même pour les grands comptes.
Vous avez une assurance crédit
Dans ce cas, cette fonctionnalité peut vous être utile pour aisément reconnaître les clients qui dépasseraient la limite autorisée par votre assureur.
L'objectif de cet outil est de vous aider à surveiller clairement les risques associés à vos factures et à reconnaître aisément les clients les plus à risque.
Comment définir une limite de crédit par client ?
Dans Accounts Receivable, dans l'onglet Clients :
Lorsque vous cliquez sur un client donné, le panneau latéral Détails du client s'ouvre. Vous y trouverez l'action "Fixer une limite de crédit". En cliquant dessus, une fenêtre pop-up s'ouvrira pour remplir le montant de la limite de crédit et sa devise.
Si une limite de crédit a déjà été fixée pour ce client, il suffit de cliquer sur le montant de la limite de crédit et la même fenêtre s'ouvrira pour vous permettre de modifier ce montant.
Vous pouvez fixer une limite de crédit commune à plusieurs clients en utilisant les cases à cocher situées à gauche du nom du client (uniquement dans l'onglet Général), en sélectionnant vos clients, puis en cliquant sur l'action "Fixer une limite de crédit" dans le panneau latéral.
Comment surveiller l'exposition au risque de vos clients ?
Une fois la limite fixée, l'onglet Gestion du risque doit afficher la liste complète de vos clients (y compris ceux qui n'ont pas de limite de crédit).
Cet onglet contient les informations suivantes :
Nom du client
Retard de paiement moyen (les mêmes informations que dans l'onglet Général)
Montant impayé (le montant total dû par le client à un moment donné)
Limite de crédit (fixée comme indiqué précédemment)
Dépassement (calculé en comparant le montant impayé et la limite de crédit, pour permettre une analyse rapide des clients qui dépassent leur limite de crédit, et de combien)
Le nombre de clients dépassant leur limite de crédit est également indiqué à côté de l'onglet Gestion des risques, ce qui vous permet de surveiller votre exposition en un coup d'œil :
