En un contexto donde el fraude en pagos está en aumento, la vigilancia es esencial para evitar errores e intentos fraudulentos. Uno de los aspectos más críticos es la gestión de tus beneficiarios. Cualquier modificación no controlada puede llevar a pérdidas financieras significativas. Aquí tienes algunas mejores prácticas para controlar eficazmente cualquier cambio en tu base de datos de beneficiarios.
Controla cualquier solicitud de cambio y su origen
Antes de realizar cualquier cambio en un beneficiario en Agicap, es crucial asegurarse de su legitimidad.
Verifica el origen de la solicitud
¿Quién solicitó el cambio en primer lugar?
¿La solicitud proviene de una fuente oficial y conocida?
Insiste en una confirmación por escrito del solicitante del cambio, con un gerente en copia.
El reflejo a adoptar
Contacta directamente al beneficiario mediante un medio de comunicación conocido y confiable para confirmar el cambio.
Controla las coordenadas bancarias
Cuando un beneficiario cambia sus coordenadas bancarias, es esencial verificar la nueva información:
Compara la nueva información con la anterior. ¿Conoces el banco al que se supone que debes transferir fondos? ¿Está cambiando el país del banco?
Sé particularmente vigilante con respecto a números de cuenta de países inusuales o conocidos por facilitar el fraude, lavado de dinero o financiamiento del terrorismo (encuentra aquí la lista de países reportados por el Grupo de Acción Financiera Internacional - GAFI).
Verifica dos veces los cambios
Establece un proceso de doble validación para reducir el riesgo de fraude:
El primer control lo realiza la persona encargada de gestionar beneficiarios en Agicap, antes de realizar el cambio.
Una segunda validación la realiza un gerente o un colega.
Agicap te ayuda con estos controles
Agicap ofrece funcionalidades avanzadas para controlar cambios en la base de datos de beneficiarios y asegurarla:
Un historial de modificaciones está disponible para cada beneficiario.
Se genera un mensaje de alerta en cualquier pago programado para un beneficiario con cambios recientes.
Más allá
Conciencia a tus equipos
Cualquier eslabón débil en la cadena de validación puede ser un punto de entrada para el fraude. Es esencial concienciar a las personas involucradas:
Capacitación regular sobre riesgos relacionados con el fraude en pagos.
Comunica internamente los intentos de fraude detectados para reforzar la vigilancia.
Simula escenarios de fraude para probar la reactividad de tus equipos.
Al aplicar estas mejores prácticas y confiar en Agicap, reduces considerablemente el riesgo. Nuestra solución te ayuda a implementar los procesos necesarios para garantizar que tus pagos se gestionen de manera rigurosa y segura.