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▶️ Protege tu empresa contra el fraude en beneficiarios

Nuestras recomendaciones y mejores prácticas para gestionar tu base de beneficiarios y supervisar cualquier cambio en ella.

Actualizado hace más de 2 semanas

En un contexto donde el fraude en pagos está en aumento, la vigilancia es esencial para evitar errores e intentos fraudulentos. Uno de los aspectos más críticos es la gestión de tus beneficiarios. Cualquier modificación no controlada puede llevar a pérdidas financieras significativas. Aquí tienes algunas mejores prácticas para controlar eficazmente cualquier cambio en tu base de datos de beneficiarios.

Controla cualquier solicitud de cambio y su origen

Antes de realizar cualquier cambio en un beneficiario en Agicap, es crucial asegurarse de su legitimidad.

Verifica el origen de la solicitud

  • ¿Quién solicitó el cambio en primer lugar?

  • ¿La solicitud proviene de una fuente oficial y conocida?

  • Insiste en una confirmación por escrito del solicitante del cambio, con un gerente en copia.

El reflejo a adoptar

Contacta directamente al beneficiario mediante un medio de comunicación conocido y confiable para confirmar el cambio.

Controla las coordenadas bancarias

Cuando un beneficiario cambia sus coordenadas bancarias, es esencial verificar la nueva información:

  • Compara la nueva información con la anterior. ¿Conoces el banco al que se supone que debes transferir fondos? ¿Está cambiando el país del banco?

  • Sé particularmente vigilante con respecto a números de cuenta de países inusuales o conocidos por facilitar el fraude, lavado de dinero o financiamiento del terrorismo (encuentra aquí la lista de países reportados por el Grupo de Acción Financiera Internacional - GAFI).

Verifica dos veces los cambios

Establece un proceso de doble validación para reducir el riesgo de fraude:

  • El primer control lo realiza la persona encargada de gestionar beneficiarios en Agicap, antes de realizar el cambio.

  • Una segunda validación la realiza un gerente o un colega.

Agicap te ayuda con estos controles

Agicap ofrece funcionalidades avanzadas para controlar cambios en la base de datos de beneficiarios y asegurarla:

  • Un historial de modificaciones está disponible para cada beneficiario.

  • Se genera un mensaje de alerta en cualquier pago programado para un beneficiario con cambios recientes.

Más allá

Conciencia a tus equipos

Cualquier eslabón débil en la cadena de validación puede ser un punto de entrada para el fraude. Es esencial concienciar a las personas involucradas:

  • Capacitación regular sobre riesgos relacionados con el fraude en pagos.

  • Comunica internamente los intentos de fraude detectados para reforzar la vigilancia.

  • Simula escenarios de fraude para probar la reactividad de tus equipos.

Al aplicar estas mejores prácticas y confiar en Agicap, reduces considerablemente el riesgo. Nuestra solución te ayuda a implementar los procesos necesarios para garantizar que tus pagos se gestionen de manera rigurosa y segura.

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