¿Qué es el KPI de Diferencia de Cambio?
El KPI de Diferencia de Cambio muestra la brecha creada entre los tipos de cambio utilizados para las transacciones y aquellos aplicados a los saldos de las cuentas. Resalta los cambios no transaccionales al consolidar flujos de efectivo de múltiples divisas.
¿Cuándo está disponible el KPI?
Aparece solo si utilizas ≥ 2 divisas diferentes en tus cuentas bancarias.
Es visible en vistas consolidadas con frecuencias semanales, mensuales o trimestrales (no diarias).
Se muestra solo para desviaciones pasadas; las desviaciones actuales y futuras no muestran este KPI.
Puede activarse o desactivarse desde la configuración avanzada del KPI y se incluye en las exportaciones.
¿Cómo se calcula el KPI?
Comienza con el saldo inicial de efectivo del período.
Suma los ingresos y resta los egresos de ese saldo.
Incluye ajustes de transacciones pagadas ignoradas y elimina transacciones de cuentas ignoradas.
Agrega la diferencia de cambio calculada como la brecha entre los tipos de cambio:
El saldo final para cada cuenta utilizando el tipo de cambio del primer día del siguiente período frente a
El saldo calculado con el tipo de cambio de cada transacción.
Para mayor claridad, el cálculo es:
Saldo inicial de efectivo + Ingresos - Egresos + Transacciones pagadas ignoradas - Transacciones de cuentas ignoradas + Diferencia de cambio = Saldo final de efectivo
El saldo final para cada cuenta en una vista consolidada utiliza el tipo de cambio del primer día del siguiente período, haciendo que la diferencia sea notable.
¿Cómo usar el KPI en la aplicación?
Accede a tu plan de flujo de efectivo: Asegúrate de estar en la vista consolidada con datos de múltiples divisas.
Configura tu frecuencia: Usa una vista semanal, mensual o trimestral (la frecuencia diaria no mostrará el KPI).
Revisa la configuración del KPI: Visita la configuración avanzada del KPI para ocultar o mostrar el KPI según lo desees.
Exporta datos: El KPI se incluye automáticamente en las exportaciones si se cumplen las condiciones necesarias.
Ejemplo práctico
Imagina que gestionas dos cuentas: Cuenta A en EUR y Cuenta B en USD. Aunque no ocurran nuevas transacciones, el tipo de cambio utilizado para convertir el saldo final de la Cuenta B (aplicado desde el primer día del siguiente período) puede diferir del tipo utilizado por transacción. Esta diferencia aparece como una Diferencia de Cambio, por ejemplo, una brecha de €5, ilustrando el impacto de los cambios de tipo en tu saldo consolidado de efectivo.
💡 Consejos
Revisa tu configuración: Confirma las divisas de tus cuentas bancarias y la frecuencia del flujo de efectivo para ver el KPI correctamente.
Usa exportaciones: Analiza tendencias históricas exportando datos que incluyan el KPI de Diferencia de Cambio.
Ten en cuenta que el KPI solo aplica a períodos pasados, así que planifica tu análisis en consecuencia.
FAQ ❓
¿Cómo habilito o deshabilito el KPI de Diferencia de Cambio?
Puedes gestionar su visibilidad a través del panel de configuración avanzada del KPI. Simplemente activa o desactiva la opción para ocultar o mostrar el KPI, y se reflejará tanto en tu plan de flujo de efectivo como en las exportaciones.
¿Por qué no es visible el KPI de Diferencia de Cambio para desviaciones actuales y futuras?
Para desviaciones actuales, algunas transacciones ya están pagadas y convertidas, mientras que otras están pendientes con estimaciones basadas en los tipos actuales. Para desviaciones futuras, no se pueden predecir tipos de cambio precisos, por lo que, por defecto, el KPI está oculto (o siempre nulo) para evitar confusiones.
¿Qué tan preciso es el KPI de Diferencia de Cambio?
Refleja con precisión la brecha técnica de cálculo entre el uso de tipos de cambio individuales por transacción y la aplicación de un tipo uniforme para el saldo final. Esta diferencia técnica, bien conocida entre los profesionales financieros, no representa ganancias o pérdidas reales.
¿Cómo se calcula el KPI si tengo múltiples divisas?
El saldo final de cada cuenta se calcula primero utilizando los tipos de cambio de sus propias transacciones, luego se convierte utilizando el tipo de cambio del primer día del siguiente período. El KPI muestra la diferencia acumulada entre estos dos métodos para todas las cuentas en la vista consolidada.