¿Qué es una Póliza?
Las Pólizas son una extensión de efectivo que un banco puede dar, y también forman parte del Plan de Tesorería, como una cuenta bancaria más.
En Agicap traemos el saldo de las pólizas, como las cuentas estándares, a través de la conexión por conector, por Editran, directamente del banco o como cuenta manual. Este balance puede ser el Disponible o el Dispuesto:
🟩 Si es el «Disponible», muestra lo que se puede disponer, incluyendo la extensión.
🟥 Si es el «Dispuesto», es lo que se ha utilizado de la línea y normalmente viene en negativo, y por lo tanto se deben hacer ajustes en Agicap.
📌En ocasiones la Póliza y la Cuenta Corriente son una misma cuenta, así que el banco nos muestra el disponible y/o saldo de cuenta corriente juntos, recuerda tomarlo en cuenta y mencionarlo al equipo de Agicap.
¿Qué opciones de configuración existen en Agicap?
Ajuste de Balance
Ajuste de Balance
Con esta opción en Plan de Tesorería → En vista consolidada → Verás el saldo en positivo → Verás el «Disponible»
Esto puede ser por dos razones:
El banco nos envía el disponible directamente
Internamente, se ha ajustado el balance recibido del banco
Si el caso es la segunda opción, te mostramos un ejemplo de como esta configurado:
Tomamos el saldo a un día (e.g. 31 de julio) = -5.000 (normalmente es una fecha donde no se tienen movimientos)
Como el dato que traemos desde el banco es el «Dispuesto» y es negativo, le sumaremos el límite (-5.000+100.000=95.000)
Ajustamos el saldo de -5.000 a 95.000 el día 31 de julio
Ahora se mostrará el «Disponible» en tu vista consolidada y a partir de ese saldo fijado, sumaremos o restaremos los movimientos e.g. 95.000 +/- transacciones.
🚩IMPORTANTE: Esta forma no es la más recomendada, porque el saldo no es el que envía el banco, es el que se calcula con los movimientos. Puede haber diferencias y discrepancia en el balance que se muestra, ya que en ocasiones hay duplicados y/o faltantes y el balance se calcula con estas transacciones.
Indicadores Claves
Indicadores Claves
En esta opción se debe crear un KPI que indique límite de la póliza y después elegir ese KPI para ajustar el balance de esa cuenta, así se vería en tu vista consolidada:
En el Efectivo disponible → él «Dispuesto»🟥
En ajuste → el límite
En el total → el «Disponible»🟩
💡IMPORTANTE: El ajuste será global, en tu vista consolidada, siempre verás el «Dispuesto» y para ver el ajuste por Póliza debes seleccionar la Póliza en la vista consolidada. Aquí también se incluyen los disponibles de las otras cuentas corrientes.
Cuentas manuales / Paneles de Control
Cuentas manuales / Paneles de Control
La tercera opción es creando cuentas manuales y una tabla en tus Paneles de Control.
Con esta opción se puede ver los «Disponibles» de cuentas corrientes y pólizas, en una sola tabla (como la vista consolidada en el Plan de Tesorería con cuentas con balances ajustados).
A continuación los pasos a seguir para configurar cuentas manuales y Paneles de Control para Pólizas:
En "Bancos e Integraciones" → Crea una cuenta manual con el nombre “Límite Póliza 1” → Ingresa el límite de la póliza, ejemplo: 100,000
En plan de tesorería selecciona el límite y la Póliza para ver el «Disponibles»
Creación de la tabla en Paneles de Control
En Paneles de Control, selecciona la opción de tabla.
En el primer juego de datos selecciona el límite de la póliza y la cuenta de la Póliza → Selecciona las cuentas corrientes por cada juego de datos.
Cambia el nombre del Juego de datos a mostrar en la tabla desde la pestaña de Visualización
Da clic en Guardar y ahora tendrás una tabla con el disponible de tus cuentas corrientes y tus pólizas
🎉 Para esta última opción, debes asegurarte tener habilitada la opción de Paneles de Control en tu barra principal, si quieres conocer más de esta sección puedes contactarnos directamente en el chat en tu Agicap.
Recuerda estas son las opciones que se tienen en Agicap para configurar las Pólizas, si necesitas ayuda para configurarlas o tienes más alguna consulta, contacta a nuestro equipo.
Preguntas Frecuentes
¿Cuál es la opción más recomendada?
¿Cuál es la opción más recomendada?
Los Paneles de Control te dan la visibilidad a nivel consolidado, y ajuste por indicadores claves te muestra tu balance en tu tesorería, tomando en cuenta el disponible, y no existen incosistencias de calculo con este método.
¿Por qué en algunos bancos veo el Disponible y en otros el Dispuesto?
¿Por qué en algunos bancos veo el Disponible y en otros el Dispuesto?
Los balances recibidos desde el Banco en Agicap, dependen de la base de datos de cada Identidad Bancaria, actualmente no existe una homología en el tipo de balance que envía un banco para estos productos.
Así que es posible que en tus Bancos e Integraciones veas pólizas que muestran en el balance el Disponible, el cual será positivo, o el Dispuesto, el cual será negativo.
Otro factor que influye es el conector, contactanos para saber si algún conector puede darte el dato que necesitas dependiendo tus necesidades de análisis.