¿Qué es una Póliza?
Las Pólizas son una extensión de efectivo que un banco puede dar, y también forman parte del Plan de Tesorería, como una cuenta bancaria más.
En Agicap traemos el saldo de las pólizas, como las cuentas estándares, a través de la conexión por conector o por Editran, directamente del banco. Este balance puede ser el Disponible o el Dispuesto:
🟩 Si es el «Disponible», muestra lo que se puede disponer, incluyendo la extensión.
🟥 Si es el «Dispuesto», es lo que se ha utilizado de la línea y normalmente viene en negativo, y por lo tanto se deben hacer ajustes en Agicap.
📌En ocasiones la Póliza y la Cuenta Corriente son una misma cuenta, así que el banco nos envía el disponible y/o saldo de cuenta corriente juntos, recuerda tomarlo en cuenta y mencionarlo al equipo de Agicap.
¿Qué opciones de configuración existen en Agicap?
Ajuste de Balance
Ajuste de Balance
Con esta opción en Plan de Tesorería → En vista consolidada → Verás el saldo en positivo → verás el «Disponible»
Esto puede ser por dos razones:
El banco nos envía el disponible directamente
Internamente, se ha ajustado el balance recibido del banco
Si el caso es la segunda opción, te mostramos un ejemplo:
Tomamos el saldo al día 31 de julio = -5.000 (normalmente es una fecha donde no se tienen movimientos)
Como el dato que traemos desde el banco es el «Dispuesto» y es negativo, le sumaremos el límite (-5.000+100.000=95.000)
Ajustamos el saldo de -5.000 a 95.000 el día 31 de julio
Ahora se mostrará el «Disponible» y a partir de ese saldo fijado, en una fecha en específica, sumaremos o restaremos los movimientos en la cuenta (95.000 +/- transacciones)
🚩IMPORTANTE: Esta forma no es la más recomendada, porque el saldo no es el traído directamente del banco, puede haber diferencias y discrepancia en el balance que se muestra, ya que en ocasiones hay duplicados y/o faltantes y el balance se calcula con estas transacciones.
Indicadores Claves
Indicadores Claves
En esta opción se debe crear un KPI que indique límite de la póliza y después elegir ese KPI para ajustar el balance de esa cuenta, así se vería:
En el Efectivo disponible → él «Dispuesto»🟥
En ajuste → el límite
En el total → el «Disponible»🟩
💡IMPORTANTE: El ajuste será global, en tu vista consolidada, siempre verás el «Dispuesto» y para ver el ajuste por Póliza debes seleccionar la Póliza en la vista consolidada. Aquí también se incluyen los disponibles de las otras cuentas corrientes.
Cuentas manuales / Paneles de Control
Cuentas manuales / Paneles de Control
La tercera opción es creando cuentas manuales y una tabla en tus Paneles de Control.
Con esta opción se puede ver los «Disponibles» de cuentas corrientes y pólizas, en una sola tabla (como la vista consolidada en el Plan de Tesorería con cuentas con balance ajustado).
A continuación los pasos a seguir para configurar cuentas manuales y Paneles de Control para Pólizas:
En "Bancos e Integraciones" → Crea una cuenta manual con el nombre “Límite Póliza 1” → Ingresa el límite de la póliza, ejemplo: 100,000
En plan de tesorería selecciona el límite y la Póliza para ver el «Disponibles»
Creación de la tabla en Paneles de Control
En Paneles de Control, selecciona la opción de tabla.
En el primer juego de datos selecciona el límite de la póliza y la cuenta de la Póliza → Selecciona las cuentas corrientes por cada juego de datos.
Cambia el nombre del Juego de datos a mostrar en la tabla desde la pestaña de Visualización
Da clic en Guardar y ahora tendrás una tabla con el disponible de tus cuentas corrientes y tus pólizas
🎉 Para esta última opción, debes asegurarte tener habilitada la opción de Paneles de Control en tu barra principal, si quieres conocer más de esta sección puedes contactarnos directamente en el chat en tu Agicap.
Recuerda estas son las opciones que se tienen en Agicap para configurar las Pólizas, si necesitas ayuda para configurarlas o tienes más alguna consulta, contacta a nuestro equipo.