¿Qué es la financiación intragrupo?
La Financiación Intragupo te permite realizar un seguimiento de cualquier préstamo interno entre tus entidades o de prestamistas personalizados externos. Una vez habilitada para tu organización, puedes supervisar los montos prestados, los reembolsos y los intereses acumulados.
¿Cómo habilitar el módulo de Financiación Intragupo?
Contacta con el administrador de Agicap para activar la función.
Una vez activada, estará disponible para todas las entidades y consolidaciones de tu organización.
Todos los usuarios pueden acceder a la Financiación Intragupo desde el menú de Tesorería. Selecciona Financiación -> Financiación intragrupo.
¿Cómo crear y editar una financiación?
Elige el prestamista y el prestatario: Selecciona cualquier entidad de Agicap de tu organización o un prestamista personalizado compartido.
Selecciona la moneda: Puedes usar cualquier moneda para adaptarte a las necesidades locales.
Establece una fecha y saldo inicial (opcional): Esto es útil si ya estás a mitad de la financiación y deseas comenzar a realizar un seguimiento desde ahora sin retroceder en el tiempo.
Guarda para confirmar la creación de tu financiación.
¿Cómo registrar transacciones de préstamos?
Agrega un desembolso si el prestatario recibe fondos.
Agrega un reembolso si el prestatario devuelve capital al prestamista.
Todas las transacciones actualizan el saldo actual de inmediato.
Para reembolsos simultáneos de capital e intereses, registra ambos el mismo día como movimientos separados.
¿Cómo importar transacciones intragrupo desde Excel?
Ahora puedes importar transacciones intragrupo directamente desde un archivo Excel, lo que facilita y agiliza la gestión de tu historial de financiación. Así es cómo:
Descarga la plantilla: Usa la plantilla proporcionada para asegurarte de que tus datos estén correctamente formateados.
Agrega transacciones: Puedes incluir transacciones para todas las financiaciones de todas las entidades en un solo archivo.
Transacciones futuras: Al importar transacciones futuras, se crearán automáticamente transacciones pendientes coincidentes.
Gestión de errores: Si ocurre un error durante la importación, se mostrará un mensaje específico con la línea y el problema, ayudándote a resolverlo rápidamente.
Esta función es especialmente útil para importar historiales de transacciones intragrupo, planes de amortización completos de préstamos intercompañía o transacciones de registros contables que no se rastrearon desde registros bancarios.
¿Cómo se calculan los intereses?
Solo tasa fija: Los intereses se acumulan según la tasa de interés de la financiación.
Intereses acumulados: Calculados día a día, considerando cada saldo diario hasta la siguiente transacción o la fecha actual.
Convención de conteo de días: Elige "exacto/360" o "exacto/365" para adaptarte a los términos de tu financiación.
Intereses previstos: Visualiza los intereses proyectados para horizontes mensuales, trimestrales o anuales basados en transacciones futuras.
¿Cómo automatizar transferencias desde la Posición de Caja?
Cuando confirmas una propuesta de balance manual o automática entre entidades, cualquier financiación intragrupo válida se actualiza para reflejar el correspondiente desembolso o reembolso.
💡 Consejos
Usa la fecha de inicio para financiaciones en curso sin necesidad de datos históricos completos.
Combina movimientos de reembolso de capital e intereses en una sola fecha para manejar intereses capitalizados.
Cambia las convenciones de conteo de días si tus términos legales o financieros requieren cálculos precisos.
FAQ ❓
¿Cómo gestiono financiaciones en múltiples monedas?
Puedes definir cada financiación en su propia moneda. Al agregar transacciones, asegúrate de que coincidan con la moneda de la financiación para registros precisos.
¿Puedo establecer tasas variables para los intereses?
Actualmente, la Financiación Intragrupo solo admite tasas fijas. Si necesitas cambiar la tasa, puedes crear una nueva entrada de financiación o editar la tasa de interés en una nueva fecha de inicio.
¿Qué sucede si reembolso parcialmente un préstamo?
Registra el reembolso con el monto exacto del capital que estás devolviendo. Esto reduce inmediatamente el saldo pendiente y recalcula los intereses en curso en consecuencia.
¿Qué convención de conteo de días debo elegir?
Usa la que coincida con tu contrato:
Exacto/360 es típico en algunos contextos bancarios.
Exacto/365 es común en otras jurisdicciones para un cálculo diario más preciso.
¿Puedo prever intereses más allá del año actual?
Sí. Puedes ver las previsiones de fin de mes, fin de trimestre o fin de año. Extender más allá del año actual sigue los mismos cálculos, brindándote visibilidad para períodos futuros.