Paso 1: Información general
Asigne un nombre a su deuda (por ejemplo, “Préstamo de la empresa” o “Arrendamiento de flota”).
Ingrese el monto del capital (o la renta sin impuestos para arrendamientos).
Seleccione su entidad si está trabajando a nivel consolidado.
Establezca la moneda (se sugiere la predeterminada de la entidad).
(Opcional) Agregue etiquetas y documentos PDF para referencia futura:
Use etiquetas (por ejemplo, nombre del banco, proyecto) para filtrar o agrupar deudas más adelante.
Almacene PDFs relevantes (como contratos) para tenerlos siempre a mano.
Paso 2: Tipo de deuda y cálculo de intereses
Elija el tipo de deuda :
Préstamo a tasa fija
Préstamo a tasa variable (con cobertura opcional)
Arrendamiento
Otro
Decida cómo completar el cronograma de amortización :
Importe un archivo .xlsx si ya tiene un plan de pagos.
Genere automáticamente ingresando condiciones básicas de financiamiento:
Tipo de amortización (amortización constante, anualidades constantes, al vencimiento)
Tasa de interés/margen/índice
Número de cuotas y frecuencia de pago
Fecha de inicio del préstamo y fecha de la primera cuota
(Para préstamos a tasa variable) Agregue instrumentos de cobertura si es necesario:
Especifique el tipo (cap o swap), tasa y período.
Elija el porcentaje del capital pendiente cubierto (por ejemplo, 70%).
Paso 3: Cronograma de deuda
Revise el cronograma para ver sus próximos pagos (capital + intereses).
Calcule automáticamente o sobrescriba :
Si “Recalcular intereses automáticamente” está activado, Agicap recalcula los intereses para cronogramas futuros (útil para tasas variables).
Si está desactivado, usted decide los números finales.
Descargue el cronograma en cualquier momento como un archivo Excel.
Crear transacciones esperadas automáticas
Marque “Crear transacciones esperadas relacionadas con esta deuda” durante el Paso 1.
Seleccione la cuenta bancaria en la misma moneda donde se debitarán los montos.
Agicap actualiza automáticamente estas cuotas en su previsión de tesorería para los próximos 6 meses. Pueden ser categorizadas y asignadas a proyectos como de costumbre.
💡 Consejos
Use etiquetas (por ejemplo, “Bienes raíces,” “Flota de autos”) para filtrar fácilmente deudas en su plan o paneles de control.
Previsualice cualquier PDF cargado directamente desde el panel lateral de la deuda para verificaciones rápidas.
Si sus intereses cambian (por ejemplo, Euribor actualizado), mantenga “Recalcular intereses automáticamente” activado para que las cuotas futuras se mantengan precisas.
FAQ ❓
¿Puedo agregar múltiples documentos PDF a mi deuda?
Sí. Puede cargar tantos documentos PDF (<50 MB cada uno) como desee durante el Paso 1 (Información General). Puede abrir, descargar o eliminarlos más tarde al editar la deuda.
¿Qué pasa si solo quiero importar montos de intereses y dejar que Agicap calcule el reembolso del capital?
Establezca su tipo de deuda como un préstamo a tasa variable, genere o importe los pagos de capital en el Paso 2 y mantenga activa la opción “Recalcular intereses automáticamente”. Agicap calculará entonces los intereses según las condiciones elegidas.
¿Cómo puedo filtrar mis deudas en un panel de control personalizado?
Use las etiquetas elegidas o el nombre de la deuda. Al crear un conjunto de datos para el panel, seleccione las etiquetas relevantes y decida si desea deudas que coincidan con “cualquiera” o “todas” esas etiquetas. Esto le brinda la flexibilidad de agrupar deudas o examinar categorías específicas.