¿Qué tasas se utilizan para las conversiones de divisas?
Agicap utiliza tasas de cambio para convertir transacciones y saldos a la divisa seleccionada. Así se determinan las tasas:
Tasas predeterminadas: Si no se especifica una tasa personalizada, Agicap utiliza tasas de cambio de nuestro socio Currency Layer.
Tasas personalizadas: Puedes especificar tus propias tasas de cambio si es necesario.
Para cálculos de ingresos y egresos totales
Transacciones pagadas: Se utiliza la tasa de cambio de la fecha de la transacción.
Transacciones esperadas: Se aplica la tasa de cambio del día actual.
Previsiones: Se utiliza la tasa de cambio del primer día del período de compensación actual (por ejemplo, el primer día del mes).
Para cálculos de saldo de efectivo
Saldo inicial de efectivo: Utiliza la tasa de cambio del primer día del período de compensación actual.
Saldo final de efectivo: Utiliza la tasa de cambio del primer día del siguiente período de compensación (o la tasa del día actual para compensaciones futuras).
Cómo exportar las tasas de cambio utilizadas en los cálculos
Puedes exportar las tasas de cambio utilizadas en tus cálculos:
Ve a ⚙️ Configuración > Exportar mis datos > Tasas de cambio.
Elige la entidad o consolidación que deseas exportar.
Personaliza el período de exportación (❗limitado a 5 años).
Descarga el archivo, que contiene todas las tasas de cambio utilizadas, incluidas las tasas personalizadas si están presentes.
Conversión de divisas en consolidaciones
Agicap maneja las conversiones de divisas en consolidaciones utilizando los mismos principios que para entidades individuales. Esto asegura consistencia en tus análisis de flujo de efectivo.
Conversión de divisas en la gestión de flujo de efectivo de proyectos
Las conversiones en la tabla de Flujo de efectivo del proyecto siguen las mismas reglas que en el plan de flujo de efectivo de la entidad.
El Saldo actual y el Margen actual del proyecto se calculan utilizando los ingresos y egresos totales ya convertidos.
Comprendiendo las diferencias de cambio 💡
Al manejar múltiples divisas, podrías notar una diferencia llamada Diferencia de cambio en tu plan de flujo de efectivo. Esto ocurre porque:
Transacciones se convierten utilizando las tasas de cambio aplicables en sus fechas.
Saldos de efectivo se convierten utilizando las tasas de cambio del inicio y fin de los períodos de compensación.
Esta diferencia refleja las fluctuaciones en las tasas de cambio a lo largo del tiempo. No representa ganancias o pérdidas reales, sino que explica las discrepancias debido a las conversiones de divisas.
Ejemplo
Supongamos que tu cuenta tiene un saldo de $100 tanto al inicio como al final del mes.
Tasa de cambio al inicio: $1 = €0.95
Tasa de cambio al final: $1 = €0.90
Los saldos convertidos son:
Saldo inicial: $100 x 0.95 = €95
Saldo final: $100 x 0.90 = €90
La diferencia de €5 es la Diferencia de cambio, reflejando el cambio en las tasas de cambio, no cambios reales en las transacciones.
Actualización de tasas de cambio para transacciones
Cuando cambias la fecha de pago de una transacción pagada:
El monto de la transacción se recalcula utilizando la tasa de cambio aplicable en la nueva fecha de pago.
💡 Consejos
Revisa regularmente tus tasas de cambio, especialmente si utilizas tasas personalizadas, para asegurar que tu flujo de efectivo refleje conversiones precisas.
Recuerda que las tasas de cambio pueden impactar tus saldos de efectivo incluso sin cambios reales en los montos de las transacciones debido a fluctuaciones en las tasas.
Preguntas y respuestas ❓
¿Cómo maneja Agicap las conversiones de divisas para previsiones futuras?
Agicap utiliza la tasa de cambio del primer día del período de compensación actual para previsiones. Esto proporciona una tasa consistente para prever transacciones futuras.
¿Puedo especificar tasas de cambio personalizadas para mis cálculos?
Sí, puedes especificar tasas de cambio personalizadas en Agicap. Esto te permite utilizar tus tasas preferidas en lugar de las tasas predeterminadas de Currency Layer.
¿Por qué difieren mis saldos de efectivo al cambiar la frecuencia de visualización?
Esto puede suceder debido al método de cálculo. Al cambiar las frecuencias de visualización (por ejemplo, de diaria a mensual), las tasas de cambio aplicadas pueden diferir, causando pequeñas variaciones en los saldos de efectivo convertidos.
Visualización diaria: El saldo de cada día se convierte utilizando la tasa del día siguiente; ocurren múltiples conversiones.
Visualización mensual: El saldo de fin de mes se convierte utilizando la tasa del primer día del mes siguiente; ocurre una sola conversión.
¿Cómo puedo minimizar las diferencias de cambio en mi plan de flujo de efectivo?
Para minimizar las diferencias de cambio:
Utiliza consistentemente las mismas tasas de cambio cuando sea posible.
Actualiza tus tasas de cambio regularmente.
Ten en cuenta que las diferencias de cambio son normales en la gestión de flujo de efectivo multimoneda debido a las fluctuaciones en las tasas.