1️⃣ Importa tu Previsión de Pérdidas y Ganancias
Comienza importando tu previsión de Pérdidas y Ganancias (P&L) en Agicap.
Requisitos de formato :
El P&L debe estar construido mensualmente (una columna por mes).
Usa nuestra plantilla proporcionada para asegurar el formato correcto.
Consideraciones importantes :
Puedes añadir hasta 600 líneas y prever hasta 36 meses.
Todos los meses deben indicarse usando el primer día del mes, y cada mes debe aparecer solo una vez.
Asegúrate de que dos líneas de P&L no tengan el mismo nombre, y debe haber al menos una línea de P&L.
Los pagos deben escribirse entre paréntesis, por ejemplo,
(6000), no con un signo menos-6000.
2️⃣ Asocia Líneas de P&L a Categorías de Agicap
A continuación, asocia tus líneas de P&L con las categorías de Agicap para alinear tus datos con precisión.
Cómo asociar categorías :
Selecciona una línea de P&L y haz clic en el botón de asociación para elegir la categoría correspondiente de Agicap.
También puedes asociar varias líneas a la vez.
Guías para la asociación :
Asocia las líneas de ingresos y gastos con las categorías de cobro y pago apropiadas.
Si una línea de P&L no tiene impacto en el efectivo (por ejemplo, depreciación), no la asocies a ninguna categoría.
Puedes dividir una línea de P&L entre múltiples categorías asignando porcentajes.
Sobre el IVA :
Agicap utiliza las tasas de IVA de las categorías para convertir importes sin IVA (en tu P&L) a importes con IVA (para tu plan de tesorería).
Asegúrate de que las tasas de IVA estén correctamente establecidas para cada categoría.
3️⃣ Establece Retrasos y Fechas de Vencimiento
Define cuándo ocurren los pagos para reflejar con precisión los movimientos de efectivo.
Condiciones de pago y plazos :
Para cada línea de P&L, puedes establecer múltiples retrasos y plazos para porciones del importe.
Los porcentajes totales deben sumar el 100%.
Opciones disponibles :
Retraso : Establece un plazo de pago en días (por ejemplo, 30 días después de la fecha de la factura).
💡 Nota: Los términos de pago se aplican proporcionalmente según los días del mes.
Plazo mensual : Elige un día específico cada mes cuando se realicen los pagos.
Plazo trimestral : Establece pagos para que ocurran en un día específico cada trimestre.
Plazo anual : Programa pagos anuales en una fecha específica.
Ejemplo :
Si pagas salarios el día 30 de cada mes, establece un plazo mensual para la categoría de salarios en el día 30.
4️⃣ Añade Inversiones, Financiación Próxima y Préstamos
Incluye eventos de efectivo significativos que no están presentes en tu previsión de P&L.
🚜 Inversiones
Propósito : Añade inversiones planificadas que impactan tu flujo de efectivo pero no están en tu previsión de P&L.
Cómo añadir :
Especifica el importe de la inversión, la fecha y la categoría de Agicap.
Se aplicará el IVA basado en la tasa de IVA de la categoría.
💵 Financiación Próxima
Tipos de financiación :
Préstamos bancarios
Aportaciones a cuentas corrientes
Subvenciones
Aumentos de capital
Cómo añadir un préstamo bancario :
Introduce el importe del préstamo, fecha de recepción, tasa de interés, plazo del préstamo y cualquier pago diferido.
Agicap calcula los importes de reembolso y programa los pagos en consecuencia.
Nota :
Asegúrate de que la tasa de IVA para las categorías de financiación esté establecida en 0% , ya que la financiación no incluye IVA.
💵 Préstamos en Curso
Propósito : Incluye préstamos existentes que impactan tu flujo de efectivo.
Cómo añadir :
Especifica la recurrencia del reembolso (mensual, trimestral, anual).
Introduce el importe por reembolso, la próxima fecha de vencimiento y el número restante de pagos.
Asigna la categoría de pago apropiada.
5️⃣ Elige el Período y el Escenario
Finaliza la conversión y actualiza tu plan de flujo de efectivo.
Selecciona el período :
Decide si actualizar las previsiones desde el mes actual en adelante o incluir períodos pasados.
💡 Incluir períodos pasados puede mejorar la precisión de las previsiones actuales si los pagos están retrasados.
Selecciona el escenario :
Elige el escenario de flujo de efectivo donde deseas aplicar la previsión.
✅ Nota: No puedes actualizar un escenario congelado usando esta función.
💡 Consejos
Importa datos de P&L pasados: Importar de 1 a 3 meses de datos de P&L pasados puede mejorar la precisión de tu previsión de flujo de efectivo actual.
Actualización de configuraciones : Después de cambiar configuraciones en los pasos 2️⃣, 3️⃣ o 4️⃣, recuerda completar el proceso de conversión para aplicar cambios a tu previsión.
Reiniciar previsiones : Si es necesario, puedes reiniciar previsiones eliminándolas manualmente o usando la opción "Reiniciar todas las previsiones futuras para categorías importadas" durante la importación de datos.
Q&A ❓
¿Qué sucede si cambio la estructura de mi archivo de P&L?
Si importas un nuevo archivo de P&L con cambios (líneas nuevas o eliminadas), Agicap te pedirá que confirmes los cambios. Tus configuraciones anteriores se preservarán donde sea posible.
¿Puedo tener diferentes estructuras de P&L para diferentes escenarios?
No, no es posible tener diferentes estructuras de P&L para diferentes escenarios. La estructura de P&L se comparte entre escenarios.
¿Cómo maneja Agicap el IVA en la conversión de P&L a efectivo?
Agicap utiliza las tasas de IVA establecidas en tus categorías para convertir importes sin IVA (de tu P&L) a importes con IVA en tu plan de flujo de efectivo.