Añadir un Pago Manual

Puedes crear manualmente un borrador de pago especificando los siguientes detalles:

Etiqueta: Una descripción del pago.
Importe: El importe a pagar.
Vencimiento: Cuándo está programado el pago.
Beneficiario: Quién recibirá el pago.

Para añadir un pago manual:

Ve a la sección de Tajetas de empresa en tu cuenta de Agicap.
Haz clic en Añadir Pago y elige la primera opción.
Rellena los campos requeridos:
- Etiqueta
- Importe
- Vencimiento
- Beneficiario
Haz clic en Guardar para crear el borrador del pago.

Una vez añadido, puedes modificar el borrador del pago desde la página Por pagar (o Por preparar si usas EBICS). Puedes editar toda la información del pago excepto el Importe y la Etiqueta.

Esta función está disponible para pagos realizados mediante exportación XML, EBICS y Swan.

Pagos con EBICS

Si tienes activada la función EBICS, tienes métodos adicionales para gestionar pagos:

Importar Pagos Individuales – Solo SEPA

Importa borradores de pago a través de archivos CSV o XML, que aparecerán en la página "por preparar".

Para importar usando un archivo CSV:

Descarga la plantilla CSV proporcionada por Agicap.
Asegúrate de que el archivo esté guardado en formato CSV UTF-8.
Las columnas deben estar separadas por punto y coma (;).
Campos obligatorios: etiqueta e importe.
Campos opcionales: vencimiento, nombre del beneficiario, IBAN del beneficiario, etc.
Usa una coma (,) como separador decimal en el importe (por ejemplo, 1000,50).

Consejos para una importación CSV exitosa:

No muevas, elimines ni renombres ninguna columna en la plantilla.
Asegúrate de que el IBAN de la cuenta debitada exista en tus cuentas bancarias EBICS.
Tanto el nombre del beneficiario como el IBAN del beneficiario deben proporcionarse para asignar un beneficiario.
Si el beneficiario no existe, se creará si tienes el derecho de gestionar beneficiarios.

Para importar usando un archivo XML:

Asegúrate de que el archivo XML cumpla con el estándar ISO 20022.
Solo se admiten pagos en EUR y Transferencias de Crédito SEPA.

Importar Remesas – Cualquier Tipo de Pago

Importa remesas directamente, que aparecerán en la página Para firmar.

Soporta archivos XML (formato CFONB para clientes franceses).
El IBAN de la cuenta debitada en el archivo debe coincidir con uno definido en tus cuentas bancarias EBICS.
Una vez importadas, las remesas no pueden ser modificadas pero pueden ser Canceladas o Eliminadas.

Pagos Internacionales y Débito Directo SEPA:

Pagos Internacionales: Importa pagos en cualquier divisa ejecutados por bancos conectados vía EBICS. Puede requerir un contrato de Gestión de Tesorería con tu banco.
Pagos de Débito Directo SEPA (SDD): Importa archivos XML para transacciones SDD para cobrar pagos de tus clientes. Estos cobros aparecerán como importes en verde.

Transferencias Internas de Crédito

Ejecuta pagos entre dos cuentas bancarias dentro del mismo grupo sin incurrir en tarifas.

Para crear una transferencia interna de crédito:

En el borrador del pago, haz clic en Editar tipo de transferencia.
Selecciona Pago Interno.
Procede con el pago como de costumbre.

Nota: Los pagos internos requieren solo una firma EBICS y no necesitan validación o contra-firma.

Ocultar Detalles del Pago

Por confidencialidad, puedes ocultar los detalles del pago al procesar múltiples pagos programados en la misma fecha.

Para ocultar los detalles del pago:

Selecciona dos o más borradores de pago con la misma fecha de pago.
Activa la opción Ocultar detalles del pago.
Procede con la remesa; los detalles individuales del pago estarán ocultos para todos los firmantes.

Consejos

Derechos de Usuario: Asegúrate de tener los permisos necesarios. Debes ser un admin o tener el derecho de Preparar Pagos para acceder y gestionar la pestaña de Pagos.
Importación de Pagos: Verifica que todos los campos obligatorios estén correctamente llenados en tus archivos CSV o XML para evitar errores de importación.
Gestión de Beneficiarios: Si un beneficiario no existe en Agicap, se creará durante la importación si tienes los derechos para gestionar beneficiarios.

Preguntas y Respuestas

¿Por qué no puedo ver la pestaña de Pagos u opciones en Accounts Payable?

Verifica tus derechos de usuario. Debes ser un admin o tener el permiso de Preparar Pagos para acceder y actuar en la pestaña de Pagos.

¿Puedo editar el importe y la etiqueta después de crear un borrador de pago?

No, una vez creado el borrador del pago, puedes modificar toda la información del pago excepto el Importe y la Etiqueta.

¿Cómo importo pagos en una divisa distinta al EUR o pagos no SEPA?

Usa la opción Importar Remesa – Cualquier Tipo de Pago para importar pagos en diferentes divisas o tipos, siempre que tu banco soporte estas transacciones vía EBICS. También puedes crearlo manualmente y elegir la divisa correcta.

¿Qué sucede si el IBAN de la cuenta debitada en mi archivo de importación no coincide con una cuenta bancaria EBICS en Agicap?

La remesa no puede ser importada. Asegúrate de que todas las cuentas bancarias involucradas estén definidas en la sección Cuentas Bancarias EBICS de Agicap.